Hogyan lehet maximalizálni a tételes adólevonásokat

Sok mindennapi kiadásaidat lehet tételes levonásként feltüntetni a jövedelemadó-bevallásodban, így sok pénzt takaríthatsz meg az adózáskor. Azonban, hacsak nincs nagy mennyiségű minősített kiadása, lehet, hogy jobban jár, ha a standard levonást veszi igénybe, ahogy a legtöbb adófizető teszi.

Mivel minden évben eldöntheti, hogy igénybe kívánja-e venni az általános levonást vagy sem, a gondos adótervezés segíthet abban, hogy maximalizálja levonásait azokban az években, amikor tételes levonást alkalmaz.

A TurboTax Premier több mint 400 adókedvezményt keres, hogy biztosan megkapjon minden jóváírást és levonást, amelyre jogosult. Automatikusan importálja befektetési tranzakcióit a pénzintézetekből, és a TurboTax kitölti Önnek a nyomtatványokat. Az indulás ingyenes, és élvezze a TurboTax Premier 15 dolláros kedvezményét, amikor benyújtja az adóbevallását.

A levonások kategorizálása

Kizárólag bizonyos kiadások sorolhatók a tételes levonások közé. A levonások maximalizálásához a következő, az IRS által jóváhagyott kategóriákba tartozó kiadásokkal kell rendelkeznie:

  • Az orvosi és fogorvosi költségek
  • A levonható adók
  • A lakáshitel pontok
  • Kamatköltségek
  • Karitatív hozzájárulások
  • A baleseti, katasztrófa- és lopáskárok
  • A 2018 előtti adóévekre – Bizonyos vegyes kiadások és nem visszatérített munkavállalói üzleti költségek, ideértve a következőket:
    • Befektetési költségek
    • Szövetségi tagdíjak
    • A lakás üzleti célú használata
    • A gépkocsi üzleti célú használata
    • Üzleti utazási költségek
    • Üzleti reprezentációs költségek

Az egyes kategóriákba tartozó költségeknek különböző küszöbértékeket kell átlépniük ahhoz, hogy tételesen elszámolhatók legyenek. Például az orvosi és fogorvosi költségei csak addig a mértékig vonhatók le, ameddig 2020-ban meghaladják a korrigált bruttó jövedelem (AGI) 7,5%-át.

2018-tól kezdődően a különféle és a vissza nem térített munkavállalói költségek már nem vonhatók le a szövetségi adóból. A 2018 előtti adóévekben ezeknek a költségeknek meg kell haladniuk az Ön AGI-jének 2%-át ahhoz, hogy levonhatóvá váljanak. Néhány állam nem igazodott teljes mértékben a közelmúltbeli adótörvény-változásokhoz, és lehetővé teszi a tételes levonást az ilyen típusú, nem megtérített munkavállalói kiadásokra.

Levonások csoportosítása

A levonások csoportosításával maximalizálhatja a belőlük származó értéket, különösen azokban a kategóriákban, ahol egy minimális küszöböt kell átlépnie. Például,

  • Ha minden évben olyan egészségügyi kiadásai vannak, amelyek elérik az AGI 7 %-át, akkor ezeket a levonásokat soha nem tudja tételesen elszámolni.
  • De ha ezek közül a rendszeres kiadások közül bármelyiket át tudja tolni a következő évre, akkor az AGI-jének több mint 10%-át kitevő kiadásai lehetnek egy évben, a 7% helyett.
  • Ebben a forgatókönyvben ezeknek a kiadásoknak egy része levonhatóvá válhat.

Ne aggódjon az adószabályok ismerete miatt. A TurboTax Live segítségével valódi adószakértőkkel vagy adószakértőkkel léphet kapcsolatba, akik segítenek az adózásban – vagy akár el is végezhetik azt Ön helyett. Kaphat korlátlan adótanácsadást közvetlenül a képernyőjén élő adószakértőktől, miközben elkészíti az adóbevallását, vagy mindent elvégezhet Ön helyett – az elejétől a végéig. Így növelheti adózási ismereteit és megértését, és 100%-ig biztos lehet abban, hogy bevallása garantáltan jól van elkészítve.

Költs, ha tételesen adózol

Ha egy adott évben tételesen kívánsz adózni, akkor a maximális hatás elérése érdekében érdemes minél több kiadást generálni a levonható kategóriákban. Bár nem tanácsos csak azért költeni, hogy levonást generáljon, ha bizonyos vásárlásokat visszatartott, akkor érdemes ezeket a vásárlásokat egy olyan évben elvégezni, amikor tételesen elszámol.

Ha például eddig halogatott bizonyos orvosi kezeléseket, jobban ki tudja használni a levonásokat, ha abban az évben költi el a pénzt, amikor már átlépte az egészségügyi levonási küszöböt.

Kövessen egy ellenőrző listát

Ha minden évben igénybe vesz bizonyos levonásokat, előfordulhat, hogy megszokja, hogy figyelmen kívül hagyja a többi rendelkezésre álló lehetőséget. Az elérhető levonások ellenőrző listájának vezetése segíthet felszínre hozni mind az egyszeri, mind a mindennapi kiadásokat, amelyeket valóban levonhat. Például,

  • Ha szerencsejáték-veszteségei vannak, azokat a szerencsejáték-nyereménye mértékéig levonhatja.
  • Rendszeresen levonhatja a jótékonysági adományokat, de levonhatja a jótékonysági célú utazással kapcsolatos kilométer- és útiköltségeit is.

Meglehet.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.