Mnohé z vašich každodenních výdajů lze v daňovém přiznání uvést jako odpočet, čímž ušetříte spoustu peněz. Pokud však nemáte velké množství způsobilých výdajů, bude pro vás možná lepší využít standardní odpočet, jak to dělá většina daňových poplatníků.
Protože se můžete každý rok rozhodnout, zda standardní odpočet využijete, nebo ne, pečlivé daňové plánování vám může pomoci maximalizovat odpočty v letech, kdy je uplatňujete.
TurboTax Premier vyhledává více než 400 daňových odpočtů, abyste měli jistotu, že využijete všechny odpočty a slevy, na které máte nárok. Automaticky importujte své investiční transakce z finančních institucí a TurboTax vyplní formuláře za vás. Začátek je zdarma a při podání daňového přiznání můžete využít slevu 15 USD na TurboTax Premier.
Kategorizace odpočtů
Jen některé výdaje lze klasifikovat jako položkové odpočty. Chcete-li maximalizovat své odpočty, musíte mít výdaje v následujících kategoriích schválených IRS:
- Výdaje na zdravotní a zubní péči
- Odčitatelné daně
- Body za hypotéku
- Výdaje na úroky
- Příspěvky na dobročinné účely
- Ztráty při nehodách, katastrofách a krádežích
- Pro zdaňovací období před rokem 2018 – Některé různé výdaje a neproplácené výdaje na podnikání zaměstnanců včetně:
- Výdaje na investice
- Příspěvky odborům
- Používání bytu k podnikání
- Používání automobilu k podnikání
- Výdaje na služební cesty
- Výdaje na služební zábavu
Vaše výdaje v určitých kategoriích musí překročit různé limity, abyste je mohli zahrnout do položky. Například výdaje na lékařskou péči a zubní lékařství jsou odečitatelné pouze v rozsahu, v jakém přesahují 7,5 % vašeho upraveného hrubého příjmu (AGI) pro rok 2020.
Od roku 2018 již nejsou různé a nehrazené výdaje zaměstnanců odečitatelné od federálních daní. Ve zdaňovacích obdobích před rokem 2018 musí tyto výdaje překročit 2 % vašeho AGI, aby se staly odpočitatelnými. Některé státy se plně nepřizpůsobily nedávným změnám daňových zákonů a umožňují u těchto typů nehrazených výdajů zaměstnanců uplatnění odpočitatelných položek.
Sdružování odpočtů
Sdružováním odpočtů můžete maximalizovat jejich hodnotu, zejména v kategoriích, kde musíte překročit minimální hranici. Například
- Pokud máte každý rok výdaje na zdravotní péči, které se rovnají 7 % vašeho ročního příjmu, nikdy tyto odpočty nebudete moci uplatnit.
- Pokud se vám však podaří některé z těchto pravidelných výdajů přesunout do následujícího roku, můžete mít v jednom roce výdaje vyšší než 10 % svého AGI namísto 7 %.
- V tomto případě se část těchto výdajů může stát odečitatelnou.
Nezabývejte se znalostí daňových pravidel. Pomocí služby TurboTax Live se můžete spojit se skutečnými daňovými odborníky nebo smluvními zástupci, kteří vám pomohou s daněmi – nebo je dokonce udělají za vás. Získejte neomezené daňové poradenství přímo na obrazovce od živých daňových odborníků, zatímco budete dělat své daně, nebo si nechte vše udělat za sebe – od začátku do konce. Můžete tak zvýšit své daňové znalosti a porozumění a mít stoprocentní jistotu, že vaše daňové přiznání bude zpracováno správně, se zárukou.
Výdaje při odečtu položek
Pokud máte v úmyslu v daném roce odečítat položky, má smysl vytvářet co nejvíce výdajů v odečitatelných kategoriích, abyste dosáhli maximálního efektu. Zatímco utrácet jen proto, abyste získali odpočet, se nedoporučuje, pokud jste s některými nákupy otáleli, má větší smysl tyto nákupy uskutečnit během roku, v němž uplatňujete odpočet.
Pokud jste například odkládali určitá lékařská ošetření, dosáhnete většího zisku z odpočtů, pokud tyto peníze utratíte v roce, kdy již překročíte hranici pro odpočet ze zdravotního pojištění.
Postupujte podle kontrolního seznamu
Pokud každoročně využíváte určité odpočty, můžete si zvyknout přehlížet jiné dostupné možnosti. Vedení kontrolního seznamu dostupných odpočtů vám může pomoci odhalit jednorázové i každodenní výdaje, které si skutečně můžete odečíst. Například,
- Pokud jste prohráli v hazardních hrách, můžete si je odečíst až do výše výhry v hazardních hrách.
- Možná si pravidelně odečítáte příspěvky na dobročinné účely, ale můžete si také odečíst kilometry a výdaje na cestu do a z dobročinného podniku.
Pokud si odečítáte výdaje na dobročinné účely, můžete si je odečíst až do výše výhry.