Moja polisa odpowiedzialności wygląda tak (przepraszam za wszystkie litery, muszą nadal używać mainframe):
LIABILITY COVERAGE: $1,000,000 IN EXCESS OF UNDERLYING INSURANCE
DEDUCTIBLE: $500
LOSS ASSESSMENT DEDUCTIBLE: $50,000
Więc dostaję dwie pierwsze linijki, ale nie ostatnią. Co to jest?
Edytuj, aby uzyskać więcej kontekstu:
Jestem w USA. Mam dom, a nie mieszkanie. Mam podstawową polisę samochodową i domową, to jest osobista parasolowa polisa odpowiedzialności.
Edit ponownie, w końcu zapytałem mojego przewoźnika:
„Udział własny w ocenie strat na parasolu ma zastosowanie, jeśli HOA miałaby kiedykolwiek ocenić każdego właściciela w stowarzyszeniu za ich udział własny w polityce głównej lub naprawę społeczności, która nie jest objęta ich polityką główną.”
So I guess if my HOA’s insurance doesn’t cover something that insurance should cover they could ask all the homeowners to kick in? Nie miałem pojęcia, że to było możliwe.
Final Edit:
Po dyskusji z moim agentem byłem w stanie dodać rider do moich właścicieli domu, który pokryje 50k deductible w nawet jednego z tych strat oceny. To było 50 centów miesięcznie, dobra cena, aby nie martwić się, jeśli mój HOA niech jego ubezpieczenie lapse.
.