Bankowość inwestycyjna vs. Finanse korporacyjne: An Overview
Powszechnie akceptowane rozróżnienie między rolami finansów korporacyjnych i bankowości inwestycyjnej jest to, że profesjonalista finansów korporacyjnych zajmuje się codziennymi operacjami finansowymi i obsługuje krótko- i długoterminowe cele biznesowe, podczas gdy bankier inwestycyjny koncentruje się na pozyskiwaniu kapitału. Bankier inwestycyjny może również prowadzić oferty prywatne i przeprowadzać fuzje i przejęcia (M&A).
Można również powiedzieć, że bankowość inwestycyjna ma za zadanie rozwijać firmę, podczas gdy branża finansów korporacyjnych jest zatrudniona w celu zarządzania firmą.
Key Takeaways
- Bankowość inwestycyjna rozwija firmę, podczas gdy finanse korporacyjne zarządzają firmą.
- Profesjonalista ds. finansów korporacyjnych zajmuje się codziennymi operacjami finansowymi i realizuje krótko- i długoterminowe cele biznesowe, natomiast bankier inwestycyjny koncentruje się na pozyskiwaniu kapitału.
- Kwalifikacje akademickie i doświadczenie niezbędne do zdobycia tytułu bankiera inwestycyjnego są wyższe niż w przypadku większości stanowisk związanych z finansami korporacyjnymi.
Bankowość inwestycyjna
Banki inwestycyjne pozyskują kapitał dla innych firm poprzez operacje na papierach wartościowych na rynkach dłużnych i kapitałowych. Banki inwestycyjne pomagają również koordynować i realizować fuzje i przejęcia (M&A). Oferują one usługi doradcze dla dużych klientów i wykonują złożone analizy finansowe.
Bankowość inwestycyjna jest uważana za jedną z głównych dziedzin w branży finansowej. Istnieją dwie standardowe ścieżki do kariery w bankowości inwestycyjnej: uczęszczać do notowanych uczelni licencjackich i wejść na poziomie gruntu jako analityk, lub iść do szkoły biznesu, zarobić Master of Business Administration (MBA) stopień absolwent, i przebić się jako współpracownik. Na studiach licencjackich osoby zainteresowane pracą w bankowości inwestycyjnej powinny skupić się na kierunkach związanych z finansami, ekonomią, bankowością lub analizą inwestycyjną. Większość ludzi przyjmuje staże lub zajmuje stanowiska niskiego szczebla w dużych bankach, aby zdobyć doświadczenie, a wielu pracuje jako analitycy przed uzyskaniem MBA.
Wielkie banki inwestycyjne, zwłaszcza w Nowym Jorku i Londynie, koncentrują swoje wysiłki rekrutacyjne na najlepiej rokujących prospektach ze szkół Ligi Bluszczowej, choć nie jest to niespotykane w przypadku wyjątkowo analitycznych prospektów z dyplomami w trudnych dziedzinach, takich jak biofarmaceutyka lub inne dziedziny medyczne, aby utorować sobie drogę do branży.
Nawet młodsi analitycy bankowości inwestycyjnej mogą spodziewać się wynagrodzenia w wysokości od 70 000 do 150 000 dolarów rocznie, gdy premie za podpisanie umowy i premie uzależnione od wyników są uwzględnione, zgodnie z danymi z Wall Street Oasis.
Corporate Finance
Corporate finance jest catch-all oznaczenie dla każdego działu biznesu, który obsługuje działalność finansową dla firmy. W niektórych przypadkach, to może być trudne do odróżnienia corporate finance role z bankowości inwestycyjnej ról, ponieważ. Na przykład, firma bankowości inwestycyjnej może mieć dział finansów korporacyjnych.
Many różne realne ścieżki kariery można znaleźć w finansach korporacyjnych, ponieważ istnieje tak wiele różnych rodzajów pracy w tej dziedzinie. Osoby mogą znaleźć swoje nisze jako księgowi, doradcy, menedżerowie kont, analitycy, skarbnicy, analitycy biznesowi, lub dowolnej liczby innych miejsc pracy. Istnieje kilka niezbędnych umiejętności, takich jak zrozumienie finansów korporacyjnych i skuteczne umiejętności komunikacyjne.
Analityk finansowy, technicznie zaangażowany w bankowość inwestycyjną, mógł spodziewać się mediany wynagrodzenia w wysokości 85 660 USD w 2018 roku, zgodnie z Bureau of Labor Statistics (BLS). Tymczasem dyrektor finansowy i inni najlepsi specjaliści w dziedzinie finansów korporacyjnych cieszyli się medianą wynagrodzenia w wysokości 184 460 USD w 2019 roku, zgodnie z BLS.
Według BLS, zarówno pozycje analityków finansowych, jak i pozycje wykonawcze w zakresie finansów korporacyjnych mają rosnąć w tempie 6% między 2018 a 2028.
Special Considerations
Many decyduje się odejść od kariery bankowości inwestycyjnej po kilku latach z powodu wypalenia. Transakcje bankowości inwestycyjnej mają tendencję do być wykonywane przez małe zespoły – trzy do siedmiu jest standardem – z jednym analitykiem, jeden lub dwa współpracownicy, jeden wiceprezes, a ołów dyrektor zarządzający. Przepływ pracy jest oddolny, a osoby znajdujące się najniżej na szczeblach są odpowiedzialne za wyjątkowo dużo pracy. Nie brakuje opowieści o analitykach inwestycyjnych i współpracownikach pracujących po 80-100 godzin tygodniowo. 80-godzinny tydzień pracy to pięć 16-godzinnych dni lub siedem 11,5-godzinnych dni.
Osoby debatujące nad karierą w bankowości inwestycyjnej w porównaniu z karierą w finansach korporacyjnych mają dwa nadrzędne względy: obciążenie pracą i wynagrodzenie. Prestiż i wynagrodzenie w bankowości inwestycyjnej są kuszące dla wielu, więc intensywne godziny pracy są małą przeszkodą do pokonania.
Corporate finance nie są łatwe do zdobycia, ale są one bardziej obfite i mniej konkurencyjne niż bankowości inwestycyjnej miejsc pracy. Finanse korporacyjne nadal oferuje doskonałą karierę w analityce biznesowej i kultury korporacyjnej dla tych, którzy cenią swoje weekendy, wakacje i wieczory.
.