Usługi zarządzania skarbem oferują system, który wykonuje pracę skarbnika. Osoba, która działa jako skarbnik jest osobą, która zarządza przepływem środków pieniężnych firmy od kwoty posiadanej do płynności. Dzięki tej formie zarządzania, zespoły i działy mogą prowadzić codzienne operacje, ponieważ gotówka jest w zasięgu ręki. Ponadto, usługi zarządzania środkami pieniężnymi obejmują doradztwo w zakresie makrofinansowej realizacji przedsiębiorstwa i związanych z tym strategii.
Na przykład, jeśli zarząd zdecyduje się na ekspansję globalną, skarbnik określi, czy bilans firmy może wspierać ten rodzaj działalności. Pomyśl o tego typu zadaniach w kontekście usług zarządzania finansami i ich podstaw.
Dlaczego usługi zarządzania finansami są tak ważne?
Poprawa produktywności – mogą one pomóc w poprawie produktywności, gdy powtarzalne procesy ręczne są zautomatyzowane, takie jak zarządzanie danymi finansowymi lub nawet zautomatyzowane inicjowanie płatności, co może pomóc w wyeliminowaniu wąskich gardeł w organizacyjnych przepływach pracy.
Eliminacja procesów manualnych- Ponadto, wraz z redukcją procesów manualnych – na rzecz automatyzacji procesów – można również zminimalizować błędy ludzkie. Ostatecznie, usługi zarządzania finansami w bankach mogą pomóc firmie utrzymać się na powierzchni, ponieważ przepływ gotówki jest aktywnie monitorowany. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej.
Zobowiązania objęte zarządzaniem skarbowym w bankach
ZARZADZANIE PORTFELEM
Dla każdej firmy krytyczne jest skuteczne zarządzanie portfelem pod kątem płynności, efektywności kapitałowej i zysków. Niektóre z największych firm na świecie często posiadają rezerwowe fundusze skarbowe liczone w miliardach. Jak im się to udaje? Poprzez mądre inwestowanie dodatkowej gotówki znalezionej w bilansie.
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
Usługi zarządzania skarbem muszą zrozumieć, jakie są zobowiązania w stosunku do zadań generujących zysk. FTP reprezentuje całkowity koszt zobowiązań dla działu biznesowego, jeśli chce on stworzyć nowy składnik aktywów. W rzeczywistości jest to kompleksowy średni ważony koszt każdego zobowiązania.
TRADING I HEDGING
Służby skarbowe wykorzystują również instrumenty pochodne w celu zapewnienia równowagi w księgach. Trading i hedging są wykorzystywane do zarządzania ryzykiem i mogą obejmować transakcje na rynku kasowym, a nawet swapy stóp procentowych. Zmiany w walutach mogą również zakłócić ryzyko.
ZARZĄDZANIE PASYWAMI (ALM)
Z ALM, jesteś zaniepokojony o instrumenty w bilansie – konkretnie, aktywa i pasywa. Następnie, w jaki sposób oddziałują one na siebie w celu przedstawienia sytuacji finansowej firmy. ALM jest krytyczny w usługach zarządzania finansami, ponieważ odnosi się do rodzaju dźwigni finansowej, którą firma może mieć, aby pożyczać lub pożyczać pieniądze.
Gdy aktywa i pasywa są zoptymalizowane, firmy mają większą szansę na rentowność. W prostszych słowach, co mogą zrobić usługi zarządzania skarbem w bankach?
- Szukaj tańszych kosztów pożyczania
- Uzyskaj wyższe zyski z aktywów za pomocą zarządzania portfelem i ALM
- Optymalizuj dług
Niezmiennie, wiele firm nie udaje się, ponieważ nie traktują priorytetowo usług zarządzania skarbem, a zamiast tego przeciążają większość tego typu pracy na już przytłoczony zespół księgowy. Nie wspominając o nieefektywnych i rozproszonych silosach organizacyjnych oraz przestarzałych procesach manualnych, które mogą siać spustoszenie w dostępnych przepływach pieniężnych firmy.
W zakresie kosztów w górę bilansu, ważne jest, aby uzyskać to prawo tak, że nowe działania biznesowe mogą iść do przodu, podczas gdy dodanie wartości do firmy, a nie zmniejszenie przepływu środków pieniężnych. Pozycja gotówkowa każdej firmy jest must-know dla każdego interesariusza.
Jakie są niektóre z najpopularniejszych usług zarządzania środkami finansowymi?
Zaspokojenie codziennych potrzeb firmy wymaga uporządkowanego zarządzania kapitałem. Nie tylko masz do ochrony swoich pieniędzy, ale można również złagodzić potencjalne ryzyko za pomocą potężnego raportowania danych finansowych. Poniżej znajduje się lista kilku usług zarządzania środkami finansowymi w bankach:
- Zintegrowane zobowiązania – Zintegruj automatyzację procesów dla rutynowych i powtarzalnych zadań. Optymalizuj nadwyżki finansowe.
- Zintegrowane należności – Wykorzystaj efektywność kapitału obrotowego. Przyspiesz przepływy pieniężne.
- Zarządzanie ryzykiem – Chroń przepływy pieniężne przed naruszeniami i oszustwami.
- Usługi w zakresie płynności finansowej – Uzyskaj dostęp do menedżera depozytów powierniczych i rachunków zamiany.
- Globalne usługi skarbowe – Usługi rachunkowe do zarządzania zobowiązaniami i należnościami w walutach obcych.
- Automated clearing house (ACH) – Automatyzacja procesów dla przelewów pieniężnych tego samego dnia.
- Usługi uzgadniania kont
- Usługi zamiatania kont – Poprawa sald gotówkowych dzięki zamiataniu inwestycji.
- Usługi płacowe
- Usługi handlowe
Powyższe usługi są kluczowe dla zapewnienia pozytywnego przepływu środków pieniężnych. Ręczne procesy można również zautomatyzować za pomocą produktów do zarządzania środkami finansowymi, takich jak codzienne uzgadnianie, sprawdzanie wyjątków dotyczących oszustw, zapisy księgowe, screen scraping dla stóp procentowych, przetwarzanie roszczeń i płatności, przeglądy wydatków i wiele innych. Poprzez automatyzację procesów, nie tylko zmniejszasz koszty zasobów ludzkich, ale także redukujesz błędy ludzkie, poprawiając jednocześnie zarządzanie ryzykiem i produktywność.
Dodatkowo, usługi zarządzania finansami mogą poprawić przejrzystość działań użytkowników. Ścieżki audytu mogą być tworzone dla wszystkich użytkowników końcowych. Ponadto, usługi zarządzania skarbem państwa może pomóc zapewnić, że organizacje są w pełni zgodne z regionalnymi i globalnymi przepisami, ponieważ teraz masz platformę do standaryzacji procesów i systemów.
Zamiast posiadania wielu, rozbieżnych systemów, byłoby bardziej korzystne, aby mieć scentralizowaną platformę do wykonywania zarządzania skarbem państwa. Agregacja kont nie musi być skomplikowana ani fragmentaryczna. Poświęć mniej czasu na powtarzalne przepływy pracy, a zamiast tego skup się na działaniach przynoszących wartość dodaną.
.