Gagner de l’argent grâce aux investissements en dividendes nécessite de trouver des entreprises qui ont de bonnes chances d’augmenter leurs paiements de dividendes année après année, ce qui fait que plus d’argent afflue sur votre compte bancaire. Au fur et à mesure que les ventes et les bénéfices d’une société augmentent, les revenus de dividendes augmentent également.
Gagner de l’argent grâce aux actions à dividendes est l’un des principes de base d’un bon investissement, mais les nouveaux investisseurs ne comprennent pas toujours parfaitement les dividendes et leur fonctionnement. Ils ne savent pas comment les actions à dividendes ajoutent un flux de revenus à leurs finances.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Les sociétés financent les paiements de dividendes lorsqu’elles réalisent un bénéfice. Le conseil d’administration, élu par les actionnaires ou les propriétaires, se réunit et écoute les recommandations de la direction sur la part du bénéfice qui doit être réinvestie dans la croissance. Une partie du bénéfice restant est ensuite versée aux actionnaires sous forme de dividendes.
Les autres préoccupations concernent la part du bénéfice qui devrait être utilisée pour rembourser la dette, et celle qui devrait être utilisée pour racheter des actions.
Pourquoi utiliser les dividendes comme revenu ?
Vos dividendes peuvent être réinvestis, utilisés pour payer les factures du ménage, pour envoyer un enfant à l’université, pour démarrer une entreprise, ou même pour payer des vacances ou donner à une œuvre de charité. Plus vous détenez d’actions à dividendes de haute qualité, plus vous pouvez gagner d’argent. Les investisseurs en dividendes collectent ce type spécifique d’investissement au fil du temps.
Dirigé correctement, la valeur nette et le revenu du ménage de l’investisseur en dividendes continuent de s’étendre et de croître au fil du temps.
Il serait possible de gagner un montant substantiel d’argent chaque année à partir des seuls dividendes pendant 30, 40, 50 ans ou plus.
Un exemple
Anthony a 18 ans et il vient de rejoindre le marché du travail. Il décide qu’il veut commencer à gagner de l’argent avec des actions à dividendes, alors il commence à investir. Il choisit des actions de sociétés de premier ordre de haute qualité qui affichent une croissance saine, des bilans solides et qui ont un historique solide d’augmentation des dividendes versés aux actionnaires au fil du temps.
Il veut éviter les impôts, alors il ouvre un Roth IRA pour détenir ses actions à dividendes, en s’assurant d’obtenir le maximum d’avantages fiscaux. Anthony peut épargner et investir jusqu’à 6 000 dollars par an, le plafond de cotisation à partir de 2020, ou 500 dollars par mois.
Il ne paiera jamais un seul centime d’impôt sur l’argent qu’il gagne sur le compte tant qu’il respecte les règles de l’investissement Roth IRA. Les contributions au compte sont faites avec des dollars après impôt et elles ne peuvent pas être déduites du revenu, donc les retraits sont exempts d’impôt après cinq ans.
Anthony parvient à faire croître ses investissements à 8% pendant les 50 prochaines années. Son portefeuille a atteint le montant stupéfiant de 3 155 735,86 $ au moment où il atteint 68 ans et décide de prendre sa retraite.
S’il investit de façon conservatrice et choisit des actions ayant un rendement moyen de 3 %, il percevrait 94 672,08 $ en dividendes en espèces chaque année. N’oubliez pas qu’il n’a pas à payer un seul centime d’impôt sur ce revenu parce qu’il détient les actions dans son compte Roth IRA.
Choses importantes à considérer
Gagner de l’argent avec succès en investissant dans les dividendes implique une poignée de considérations clés :
- Le rendement en dividendes qu’une action offre au moment de l’achat
- Le taux de croissance des bénéfices de l’entreprise, qui peut être utilisé pour projeter les futures augmentations de dividendes
- La santé du bilan de l’entreprise, car investir dans des entreprises avec des tonnes de dettes et des ventes en baisse présente un risque réel, peu importe l’importance du dividende qui peut sembler
- Les lois actuelles sur l’impôt sur les dividendes, comme l’impôt sur le revenu net d’investissement qui est entré en vigueur en 2013, c’est-à-dire 3.8 % des bénéfices si votre revenu brut ajusté modifié dépasse certains seuils
Vous pouvez envisager un fonds indiciel à faible coût spécialisé dans les sociétés versant des dividendes si vous ne voulez pas sélectionner des actions de dividendes individuelles mais que vous voulez quand même essayer de gagner de l’argent avec l’investissement en dividendes. Comme son nom l’indique, un fonds indiciel est un fonds négocié en bourse ou un fonds commun de placement qui suit l’indice du marché.
Un indice de dividendes célèbre est le S&P 500 Dividend Aristocrats Index, qui suit les grandes valeurs de premier ordre du S&P 500 qui ont réussi à augmenter leur dividende chaque année depuis 1995.
Vous pouvez également étudier les fonds négociés en bourse (FNB) axés sur les dividendes, comme l’indice iShares Dow Jones Select Dividend ou le FNB Vanguard Dividend Appreciation. Veillez à lire le prospectus du fonds commun de placement pour tout investissement potentiel afin de vous assurer de comprendre comment les actions détenues dans le fonds sont choisies et de déterminer si les risques conviennent à votre situation financière.
Le Balance ne fournit pas de services et de conseils en matière de fiscalité, d’investissement ou de finances. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et pourraient ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte éventuelle du capital.
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