Les gestionnaires de fonds communs de placement et les conseillers demandent toujours aux investisseurs de choisir des régimes ayant un historique de performance constant. Le point est que votre régime est censé bien fonctionner dans les deux conditions de marché haussier et baissier. Une performance fulgurante dans des conditions de marché favorables, suivie d’une performance médiocre dans un marché morose, peut réduire vos bénéfices. C’est pourquoi ETmutualfunds.com a sondé les données pour filtrer les plans d’actions qui ont obtenu des résultats constants sur des périodes de cinq et sept ans.
Comment avons-nous vérifié la cohérence ? Nous avons utilisé les » rendements glissants » au lieu des rendements de suivi pour la période donnée. Le rendement glissant est la moyenne d’une série de rendements sur une longue période. Certains experts du secteur l’ont qualifié de méthode à toute épreuve pour faire face à la volatilité du marché. Pour mieux comprendre le concept, vous pouvez lire : Le « rolling return » est-il le meilleur moyen de mesurer la performance des fonds communs de placement ?
Comment avons-nous procédé ? Nous avons calculé des rendements glissants sur cinq et sept ans, roulés sur une base quotidienne sur une période de 15 ans, à partir de juin 2004. Ensuite, nous avons filtré les régimes qui ont toujours donné des rendements roulants de plus de 20 % dans les deux périodes. Nous avons spécifiquement choisi des périodes de cinq et sept ans, car les conseillers en fonds communs de placement recommandent rarement des plans d’actions aux investisseurs ayant un horizon temporel plus court. Nous n’avons pas pris en compte les plans dont l’AUM est inférieur à Rs 1.000 crore.
Pourquoi vous appuyez-vous sur ces données ? Nous avons roulé les rendements sur une base quotidienne sur une période de 15 ans. Si vous avez lu l’article en lien ci-dessus, vous savez que ces rendements sur 5 et 7 ans sont la moyenne d’un nombre ‘n’ de rendements d’échantillons pour toutes les cinq et sept années qui auraient existé au cours de ces 15 années depuis juin 2004. n » est une taille d’échantillon énorme. Et l’application d’une simple règle de probabilité ici qui va comme ‘plus la taille de l’échantillon est élevée, plus la probabilité que l’événement se répète est élevée’ aidera à comprendre pourquoi ces fonds sont fiables.
Donc, voici notre liste de régimes qui ont fourni des rendements roulants impressionnants de plus de 20 pour cent dans les deux périodes de cinq et sept ans, roulés sur une base quotidienne au cours des 15 dernières années. Nous avons classé la liste par ordre alphabétique.
| Rendements roulants CAGR sur 5 ans (%) | Rendements roulants CAGR sur 7 ans (%) | |||||
| Nom du régime | Max. | Min. | Moyenne | Max. | Min. | Moyenne |
| Aditya Birla SL Equity Fund | 65,24 | -2,20 | 22,24 | 44.17 | 5,36 | 21,56 |
| Aditya Birla SL Pure Value Fund | 31,20 | 8.60 | 21,85 | 28,60 | 15,64 | 20,61 |
| DSP Equity Fund | 64,42 | 2.86 | 22,25 | 42,47 | 7,85 | 21,58 |
| DSP Equity Opportunities Fund | 62.05 | -0.17 | 22.44 | 40.62 | 5.75 | 20.12 |
| DSP Small Cap Fund | 35,49 | 1,28 | 23,94 | 37,45 | 12.28 | 22.40 |
| Franklin India Bluechip Fund | 55.92 | 3.57 | 20.95 | 40,07 | 7,87 | 22,00 |
| Franklin India Equity Fund | 56.83 | 3.24 | 22.48 | 39.91 | 8.18 | 23.05 |
| Franklin India Prima Fund | 67,29 | 0,72 | 25,55 | 48,79 | 5,64 | 25.28 |
| Franklin India Taxshield | 53,75 | 3,72 | 21,84 | 44,75 | 8.89 | 20,85 |
| HDFC Capital Builder Value Fund | 58,64 | 1,74 | 22.07 | 38,42 | 7,85 | 21,21 |
| HDFC Equity Fund | 60,29 | 4.95 | 23,78 | 43,59 | 9,24 | 24,58 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 32.47 | 7.13 | 21.39 | 31.26 | 14.79 | 21.28 |
| HDFC TaxSaver | 64,13 | 2,03 | 23,99 | 58,27 | 6,62 | 26.08 |
| HDFC Top 100 Fund | 60.65 | 5.11 | 23.13 | 42.31 | 9.33 | 22,74 |
| ICICI Pru LT Equity Fund (Tax Saving) | 60,38 | 3,67 | 23.34 | 41,19 | 5,75 | 21,30 |
| ICI Pru Multicap Fund | 58,06 | -0.12 | 20,77 | 38,33 | 5,41 | 20,32 |
| Mirae Asset Emerging Bluechip | 35.57 | 20.01 | 27.70 | 27.24 | 22.12 | 24.23 |
| Principal Emerging Bluechip Fund | 32.48 | 12.66 | 23.03 | 31.72 | 14,90 | 20,86 |
| Reliance Growth Fund | 74,81 | 0,76 | 27.35 | 53,48 | 6,13 | 26,94 |
| Reliance Small Cap Fund | 39.39 | 16.90 | 28.64 | 26.83 | 21.04 | 23.99 |
| Reliance Vision Fund | 67,68 | -1,38 | 23,82 | 49,27 | 4,28 | 23.38 |
| SBI Small Cap Fund | 38,43 | 17,05 | 27,94 | 27,65 | 18.14 | 23.63 |
| Sundaram Diversified Equity | 61.58 | 0.31 | 21.72 | 40.15 | 5.30 | 20.00 |
| Sundaram Mid Cap Fund | 72.39 | 2.26 | 25,07 | 45,41 | 8,34 | 22,04 |
Données au 19 juin 2019
Source : Ace MF
Les investisseurs, cependant, ne doivent pas fonder leur décision d’investissement uniquement sur la base de cette liste. Bien que ces régimes soient régulièrement performants, vous ne devez les choisir que s’ils correspondent à votre profil de risque. Consultez votre conseiller en fonds communs de placement avant d’apporter des modifications à votre portefeuille. Par ailleurs, nous n’avons pris en compte que les plans d’actions ayant au moins sept ans d’existence. Il se peut donc que nous ayons oublié certains bons programmes qui n’ont pas atteint le seuil de sept ans.