Banque d’investissement vs finance d’entreprise : Un aperçu
Une distinction généralement acceptée entre les rôles de finance d’entreprise et les rôles de banque d’investissement est qu’un professionnel de la finance d’entreprise s’occupe des opérations financières quotidiennes et gère les objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu’un banquier d’investissement se concentre sur la levée de capitaux. Un banquier d’investissement pourrait également diriger des placements privés et mener des opérations de fusion et d’acquisition (M&A).
On pourrait également dire que les rôles de banque d’investissement sont chargés de faire croître une entreprise, tandis que l’industrie de la finance d’entreprise est employée afin de gérer une entreprise.
Key Takeaways
- La banque d’investissement fait croître une entreprise, tandis que la finance d’entreprise gère une entreprise.
- Un professionnel de la finance d’entreprise s’occupe des opérations financières quotidiennes et gère les objectifs commerciaux à court et à long terme, tandis qu’un banquier d’affaires se concentre sur la levée de capitaux.
- Les titres universitaires et l’expérience nécessaires pour devenir banquier d’affaires sont plus élevés que pour la plupart des postes de finance d’entreprise.
Banque d’investissement
Les banques d’investissement lèvent des capitaux pour d’autres sociétés par le biais d’opérations sur titres sur les marchés de la dette et des actions. Les banques d’investissement aident également à coordonner et à exécuter les fusions et acquisitions (M&A). Elles offrent des services de conseil aux grands clients et effectuent des analyses financières complexes.
La banque d’investissement est considérée comme l’un des premiers domaines de l’industrie financière. Il y a deux voies standard dans une carrière de banque d’investissement : fréquenter une université de premier cycle réputée et entrer au niveau de base en tant qu’analyste, ou aller à l’école de commerce, obtenir un diplôme de deuxième cycle Master of Business Administration (MBA), et percer en tant qu’associé. Au cours de leurs études de premier cycle, les personnes souhaitant devenir banquiers d’affaires doivent se concentrer sur des diplômes en finance, économie, banque ou analyse des investissements. La plupart des gens acceptent des stages ou des postes de bas niveau dans les grandes banques pour acquérir de l’expérience, et beaucoup travaillent comme analystes avant de recevoir leur MBA.
Les grandes banques d’investissement, en particulier à New York et à Londres, concentrent leurs efforts de recrutement sur les prospects les plus performants des écoles de l’Ivy League – bien qu’il ne soit pas rare que des prospects exceptionnellement analytiques avec des diplômes dans des sujets difficiles tels que la biopharmacie ou d’autres domaines médicaux fassent leur chemin dans l’industrie.
Même les analystes juniors de la banque d’investissement peuvent s’attendre à une rémunération de 70 000 à 150 000 dollars par an lorsque les primes à la signature et les primes basées sur la performance sont prises en compte, selon les données de Wall Street Oasis.
Finances d’entreprise
Les finances d’entreprise sont une désignation fourre-tout pour toute division commerciale qui gère les activités financières d’une entreprise. Dans certains cas, il peut être difficile de différencier les rôles de finance d’entreprise des rôles de banque d’investissement parce que. Par exemple, une entreprise de banque d’investissement pourrait avoir une division de finance d’entreprise.
Plusieurs cheminements de carrière viables peuvent être trouvés dans la finance d’entreprise parce qu’il y a tellement de différents types d’emplois dans le domaine. Les individus peuvent trouver leur niche en tant que comptables, conseillers, gestionnaires de comptes, analystes, trésoriers, analystes d’affaires, ou tout autre emploi. Il y a quelques compétences nécessaires, comme une compréhension de la finance d’entreprise et des compétences de communication efficaces.
Un analyste financier, techniquement impliqué dans la banque d’investissement, pourrait s’attendre à un salaire médian de 85 660 $ en 2018, selon le Bureau of Labor Statistics (BLS). Pendant ce temps, un directeur financier et d’autres professionnels de haut niveau dans le domaine de la finance d’entreprise ont bénéficié d’un salaire médian de 184 460 $ en 2019, selon le BLS.
Selon le BLS, les postes d’analystes financiers et les postes de cadres en finance d’entreprise devraient croître à un taux de 6% entre 2018 et 2028.
Considérations particulières
Beaucoup choisissent de s’éloigner des carrières de banque d’investissement après quelques années en raison de l’épuisement professionnel. Les transactions bancaires d’investissement ont tendance à être exécutées par de petites équipes – de trois à sept est la norme – avec un analyste, un ou deux associés, un vice-président et un directeur général principal. Le flux de travail est ascendant, et les personnes les plus basses dans la hiérarchie sont responsables d’une quantité exceptionnelle d’efforts. Les récits abondent sur les analystes et les associés d’investissement qui travaillent des semaines de 80 à 100 heures. Une semaine de 80 heures correspond à cinq journées de 16 heures ou sept journées de 11,5 heures.
Ceux qui débattent d’une carrière dans la banque d’investissement par rapport à une carrière dans la finance d’entreprise ont deux considérations primordiales : la charge de travail et le salaire. Le prestige et la rémunération des emplois en banque d’investissement sont séduisants pour beaucoup, donc les heures de travail intenses sont un petit obstacle à franchir.
Les emplois en finance d’entreprise ne sont pas faciles à obtenir, mais ils sont plus abondants et moins compétitifs que les emplois en banque d’investissement. La finance d’entreprise offre toujours une excellente carrière dans l’analyse commerciale et la culture d’entreprise à ceux qui apprécient leurs week-ends, leurs vacances et leurs soirées.