10 services et responsabilités les plus courants pour la gestion de trésorerie

Les services de gestion de trésorerie offrent un système qui effectue le travail d’un trésorier. Un individu qui agit en tant que trésorier est la personne qui gère les flux de trésorerie d’une entreprise, du montant détenu à la liquidité. Grâce à cette forme de gestion, les équipes et les départements peuvent effectuer des opérations quotidiennes puisqu’il y a de l’argent en main. En outre, les services de gestion de la trésorerie comprennent des conseils le long de l’exécution macro-financière d’une entreprise et des stratégies associées.

Par exemple, si le conseil d’administration décide de se développer à l’échelle mondiale, le trésorier déterminera si le bilan de l’entreprise peut soutenir ce type d’activité. Pensez à ces types de tâches en termes de services de gestion de trésorerie et de leurs principes fondamentaux.

Pourquoi les services de gestion de trésorerie sont-ils si importants ?

Amélioration de la productivité – ils peuvent aider à améliorer la productivité lorsque des processus manuels reproductibles sont automatisés, comme la gestion des données financières ou même l’initiation automatisée des paiements, ce qui peut aider à éliminer les goulots d’étranglement au sein des flux de travail organisationnels.

Élimination des processus manuels- En outre, avec une réduction des processus manuels – en faveur de l’automatisation des processus – les erreurs humaines peuvent également être minimisées. En fin de compte, les services de gestion de trésorerie dans les banques peuvent aider une entreprise à rester à flot puisque les flux de trésorerie sont activement surveillés. Continuez à lire pour en savoir plus.

Responsabilités couvertes par la gestion de trésorerie dans les banques

Gestion de portefeuille

Il est essentiel pour chaque entreprise de gérer efficacement leurs portefeuilles pour la liquidité, l’efficacité du capital et les rendements. Certaines des plus grandes entreprises du monde ont souvent des fonds de trésorerie de réserve qui se chiffrent en milliards. Comment y parviennent-elles ? En investissant judicieusement les liquidités supplémentaires trouvées dans le bilan.

PRIX DE TRANSFERT DE FONDS (FTP)

Les services de gestion de trésorerie doivent comprendre ce que sont les passifs par rapport aux tâches génératrices de bénéfices. Le FTP représente le coût global des passifs pour un service commercial s’il souhaite créer un nouvel actif. En fait, il s’agit du coût moyen pondéré global de chaque passif.

TRADING ET HEDGING

Les services de trésorerie utilisent également des produits dérivés pour assurer l’équilibre des comptes. Le trading et la couverture sont utilisés pour la gestion des risques et peuvent inclure des transactions au comptant ou même des swaps de taux d’intérêt. Les changements de devises peuvent également fausser les risques.

GAISON DE L’ACTIF ET DU PASSIF (ALM)

Avec l’ALM, vous vous préoccupez des instruments du bilan – spécifiquement, les actifs et les passifs. Ensuite, il s’agit de savoir comment ils interagissent les uns avec les autres pour représenter la situation financière d’une entreprise. L’ALM est essentiel dans les services de gestion de trésorerie car il est lié au type de levier dont une entreprise peut disposer pour soit emprunter, soit prêter de l’argent.

Lorsque l’actif et le passif sont optimisés, les entreprises ont de meilleures chances de rentabilité. En termes plus simples, que peuvent faire les services de gestion de trésorerie dans les banques ?

• Rechercher des coûts d’emprunt moins élevés
• Obtenir des rendements plus élevés sur les actifs en utilisant la gestion de portefeuille et l’ALM
• Optimiser la dette

Invariablement, de nombreuses entreprises échouent parce qu’elles ne donnent pas la priorité aux services de gestion de trésorerie et se déchargent plutôt d’une grande partie de ce type de travail sur l’équipe comptable déjà débordée. Sans compter que les silos organisationnels inefficaces et dispersés et les processus manuels obsolètes peuvent faire des ravages sur la trésorerie disponible d’une entreprise.

En termes de chiffrage d’un bilan, il est vital de bien faire les choses pour que les nouvelles activités commerciales puissent avancer tout en ajoutant de la valeur à l’entreprise au lieu de diminuer la trésorerie. La situation de trésorerie de toute entreprise est un élément indispensable à connaître pour toutes les parties prenantes.

Quels sont les services de gestion de trésorerie les plus populaires ?

Répondre aux besoins quotidiens de votre entreprise nécessite une gestion structurée du capital. Non seulement vous pouvez protéger votre argent, mais vous pouvez également atténuer les risques potentiels en utilisant des rapports de données financières puissants. Voici une liste de plusieurs services de gestion de trésorerie dans les banques :

• Factures intégrées – Intégrez l’automatisation des processus pour les tâches routinières et répétables. Optimisez les fonds excédentaires.
• Créances intégrées – Utilisez l’efficacité du fonds de roulement. Accélérez les flux de trésorerie.
• Gestion des risques – Protégez vos flux de trésorerie contre les brèches et les fraudes.
• Services de liquidité – Accédez à un gestionnaire de séquestre, et à des comptes de balayage.
• Services de trésorerie mondiaux – Services de compte pour gérer les dettes et les créances en devises étrangères.
• Chambre de compensation automatisée (ACH) – Automatisation des processus pour les transferts d’argent le jour même.
• Réconciliation des comptes
• Services de balayage des comptes – Améliorer les soldes de trésorerie avec des balayages d’investissement.
• Services de paie
• Services aux commerçants

Ce sont des services cruciaux pour assurer un flux de trésorerie positif. Les processus manuels peuvent également être automatisés avec les produits de gestion de trésorerie, comme les rapprochements quotidiens, la vérification des exceptions de fraude, les écritures comptables, le grattage d’écran pour les taux d’intérêt, le traitement des réclamations et des paiements, les examens des dépenses et plus encore. Grâce à l’automatisation des processus, non seulement vous réduisez les coûts des ressources humaines, mais vous réduisez également les erreurs humaines tout en améliorant la gestion des risques et la productivité.

En outre, les services de gestion de trésorerie peuvent améliorer la transparence des activités des utilisateurs. Des pistes d’audit peuvent être créées pour tous les utilisateurs finaux. En outre, les services de gestion de trésorerie peuvent contribuer à garantir que les organisations sont pleinement conformes aux réglementations régionales et mondiales, car vous disposez désormais d’une plate-forme pour normaliser les processus et les systèmes.

Au lieu d’avoir plusieurs systèmes disparates, il serait plus avantageux d’avoir une plate-forme centralisée pour exécuter la gestion de trésorerie. L’agrégation des comptes n’a pas besoin d’être compliquée ou fragmentée. Passez moins de temps sur les flux de travail répétables, et concentrez-vous plutôt sur les activités à valeur ajoutée.