Skattestyringstjenester tilbyder et system, der udfører en kasserers arbejde. En person, der fungerer som en kasserer, er den person, der administrerer en virksomheds pengestrøm fra det beløb, der holdes til likviditeten. Med denne form for forvaltning kan teams og afdelinger udføre daglige operationer, da der er kontanter til rådighed. Desuden omfatter likviditetsstyringstjenester vejledning i forbindelse med den makrofinansielle gennemførelse af en virksomhed og de tilhørende strategier.
For eksempel, hvis bestyrelsen beslutter sig for at ekspandere globalt, vil kassereren afgøre, om virksomhedens balance kan understøtte denne type aktivitet. Tænk på disse typer opgaver i form af likviditetsstyringstjenester og deres grundlæggende elementer.
Hvorfor er likviditetsstyringstjenester så vigtige?
Produktivitetsforbedring- de kan bidrage til at forbedre produktiviteten, når gentagelige manuelle processer automatiseres, såsom finansiel datastyring eller endda automatiseret betalingsinitiering, hvilket kan bidrage til at fjerne flaskehalse i organisatoriske arbejdsgange.
Fjernelse af manuelle processer- Endvidere kan menneskelige fejl også minimeres med en reduktion af manuelle processer – til fordel for automatisering af processer – minimeres. I sidste ende kan likviditetsstyringstjenester i bankerne hjælpe en virksomhed med at holde sig flydende, da pengestrømmen overvåges aktivt. Læs videre for at få mere at vide.
Opgaver, der dækkes af treasury management i banker
PORTFOLIO MANAGEMENT
Det er afgørende for enhver virksomhed at forvalte deres porteføljer effektivt med henblik på likviditet, kapitaleffektivitet og afkast. Nogle af verdens største virksomheder har ofte reservekassemidler i milliardklassen. Hvordan gør de det? Ved klogt at investere ekstra kontanter, der findes på balancen.
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
Treasury management-tjenester skal forstå, hvad passiverne er i forhold til de overskudsskabende opgaver. FTP repræsenterer de samlede omkostninger ved passiver for en forretningsafdeling, hvis den ønsker at skabe et nyt aktiv. Det er faktisk den samlede vægtede gennemsnitlige omkostning for hver enkelt forpligtelse.
TRADING OG HEDGING
Treasury-tjenester bruger også derivater for at sikre, at regnskaberne er i balance. Handel og afdækning anvendes til risikostyring og kan omfatte spothandel eller endog renteswaps. Ændringer i valutaer kan også forvride risici.
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
Med ALM beskæftiger man sig med instrumenter på balancen – nærmere bestemt aktiver og passiver. Dernæst handler det om, hvordan de interagerer med hinanden for at repræsentere en virksomheds finansielle stilling. ALM er afgørende i forbindelse med likviditetsstyringstjenester, da det vedrører den type gearing, som en virksomhed kan have for enten at låne eller låne penge.
Når aktiver og passiver er optimeret, har virksomheder en større mulighed for rentabilitet. Hvad kan treasury management-tjenester i bankerne forenklet sagt gøre?
- Søge efter billigere låneomkostninger
- Opnå højere afkast af aktiver ved hjælp af porteføljestyring og ALM
- Optimere gæld
Uvægerligt nok fejler mange virksomheder, fordi de ikke prioriterer treasury management-tjenester og i stedet aflæsser en stor del af denne type arbejde på det i forvejen overbebyrdede regnskabsteam. For ikke at nævne de ineffektive og spredte organisatoriske siloer og forældede manuelle processer kan skabe ravage på en virksomheds tilgængelige cash flow.
Med hensyn til omkostningsberegning af en balance er det afgørende at få det rigtigt, så nye forretningsaktiviteter kan komme videre, samtidig med at de tilfører værdi til virksomheden i stedet for at mindske pengestrømmen. En virksomheds likviditetssituation er et must for enhver interessent at kende.
Hvad er nogle af de mest populære likviditetsstyringstjenester?
Det kræver en struktureret kapitalstyring at opfylde virksomhedens daglige behov. Ikke alene får du mulighed for at beskytte dine penge, men du kan også afbøde potentielle risici ved hjælp af effektiv rapportering af finansielle data. Her er en liste over flere likviditetsstyringstjenester i bankerne:
- Integrerede lønninger – Integrer procesautomatisering til rutinemæssige og gentagelige opgaver. Optimer overskydende midler.
- Integrerede tilgodehavender – Udnyt effektiviteten af driftskapital. Accelerér pengestrømmene.
- Risikostyring – Beskyt din pengestrøm mod brud og svindel.
- Liquiditetstjenester – Få adgang til en escrow manager og sweep-konti.
- Globale likviditetstjenester – Kontotjenester til håndtering af lønninger og tilgodehavender i fremmed valuta.
- Automated clearing house (ACH) – Automatisering af processer til pengeoverførsler samme dag.
- Kontoafstemning
- Konto sweep-tjenester – Forbedr kontantbeholdninger med investeringssweeps.
- Løntjenester
- Merchant-tjenester
Ovenstående er afgørende tjenester for at sikre et positivt cashflow. Manuelle processer kan også automatiseres med produkter til likviditetsstyring, f.eks. daglige afstemninger, kontrol af undtagelser for svig, regnskabsposteringer, skærmskrabning for rentesatser, behandling af krav og betalinger, gennemgang af udgifter og meget mere. Gennem procesautomatisering reducerer du ikke kun omkostningerne til menneskelige ressourcer, men du reducerer også menneskelige fejl, samtidig med at du forbedrer risikostyring og produktivitet.
Dertil kommer, at likviditetsstyringstjenester kan forbedre gennemsigtigheden af brugeraktiviteter. Der kan oprettes revisionsspor for alle slutbrugere. Desuden kan treasury management-tjenester hjælpe med at sikre, at organisationer er fuldt ud i overensstemmelse med regionale og globale regler, fordi du nu har en platform til at standardisere processer og systemer.
I stedet for at have flere forskellige systemer, vil det være mere fordelagtigt at have en centraliseret platform til at udføre treasury management. Kontoaggregation behøver ikke at være kompliceret eller fragmentarisk. Brug mindre tid på gentagelige arbejdsgange, og fokuser i stedet på værdiskabende aktiviteter.