Viele Ihrer alltäglichen Ausgaben können Sie in Ihrer Einkommenssteuererklärung als Einzelabzüge geltend machen und so zur Steuerzeit viel Geld sparen. Wenn Sie jedoch keine großen Ausgaben haben, die für einen Abzug in Frage kommen, sollten Sie, wie die meisten Steuerzahler, lieber den Standardabzug in Anspruch nehmen.
Da Sie jedes Jahr entscheiden können, ob Sie den Standardabzug in Anspruch nehmen wollen oder nicht, kann eine sorgfältige Steuerplanung Ihnen helfen, Ihre Abzüge in den Jahren zu maximieren, in denen Sie Einzelposten angeben.
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Abzüge kategorisieren
Nur bestimmte Ausgaben können als Einzelpostenabzüge klassifiziert werden. Um Ihre Abzüge zu maximieren, müssen Sie Ausgaben in den folgenden, vom IRS anerkannten Kategorien haben:
- Medizinische und zahnmedizinische Ausgaben
- Abzugsfähige Steuern
- Hypothekenpunkte
- Zinsausgaben
- Karitative Beiträge
- Versicherungs-, Katastrophen- und Diebstahlsschäden
- Für Steuerjahre vor 2018 – Bestimmte verschiedene Ausgaben und nicht erstattete Geschäftsausgaben von Angestellten, darunter:
- Investitionsausgaben
- Gewerkschaftsbeiträge
- Betriebliche Nutzung der Wohnung
- Betriebliche Nutzung des Autos
- Geschäftsreisekosten
- Betriebliche Bewirtungskosten
Ihre Ausgaben in bestimmten Kategorien müssen verschiedene Schwellenwerte überschreiten, damit Sie sie aufschlüsseln können. Beispielsweise sind Ihre medizinischen und zahnmedizinischen Ausgaben nur in dem Maße absetzbar, wie sie 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) für das Jahr 2020 übersteigen.
Ab 2018 sind verschiedene und nicht erstattete Arbeitnehmerausgaben nicht mehr für Bundessteuern absetzbar. In den Steuerjahren vor 2018 müssen diese Ausgaben 2 % des AGI übersteigen, bevor sie abzugsfähig werden. Einige Bundesstaaten haben sich nicht vollständig an die jüngsten Steuergesetzänderungen angepasst und erlauben Einzelabzüge für diese Arten von nicht erstatteten Personalkosten.
Abzüge bündeln
Die Bündelung Ihrer Abzüge kann den Nutzen maximieren, den Sie daraus ziehen, insbesondere in Kategorien, in denen Sie eine Mindestgrenze überschreiten müssen. Ein Beispiel:
- Wenn Sie jedes Jahr Krankheitskosten in Höhe von 7 % Ihres Einkommens haben, können Sie diese Abzüge nicht einzeln aufführen.
- Wenn Sie jedoch einige dieser regelmäßigen Ausgaben in das folgende Jahr verschieben können, haben Sie in einem Jahr möglicherweise mehr als 10 % Ihres Einkommens, anstatt 7 %.
- In diesem Szenario kann ein Teil dieser Ausgaben abzugsfähig werden.
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Ausgaben für Einzelposten
Wenn Sie beabsichtigen, in einem bestimmten Jahr Einzelposten anzusetzen, ist es sinnvoll, so viele Ausgaben wie möglich in absetzbaren Kategorien zu tätigen, um den maximalen Effekt zu erzielen. Es ist zwar nicht ratsam, Ausgaben zu tätigen, nur um einen Abzug zu erhalten, aber wenn Sie bestimmte Anschaffungen aufgeschoben haben, ist es sinnvoller, diese Anschaffungen in einem Jahr zu tätigen, in dem Sie die Steuer aufteilen.
Wenn Sie zum Beispiel bestimmte medizinische Behandlungen aufgeschoben haben, können Sie Ihre Abzüge besser nutzen, wenn Sie das Geld in einem Jahr ausgeben, in dem Sie bereits über dem Schwellenwert für medizinische Abzüge liegen.
Befolgen Sie eine Checkliste
Wenn Sie jedes Jahr bestimmte Abzüge in Anspruch nehmen, könnten Sie sich angewöhnen, andere verfügbare Optionen zu übersehen. Eine Checkliste mit den verfügbaren Abzugsmöglichkeiten kann Ihnen helfen, sowohl einmalige als auch alltägliche Ausgaben zu entdecken, die Sie tatsächlich absetzen können. Ein Beispiel:
- Wenn Sie Spielverluste haben, können Sie diese bis zur Höhe Ihrer Spielgewinne absetzen.
- Sie können vielleicht regelmäßig Spenden für wohltätige Zwecke absetzen, aber vielleicht können Sie auch Ihre Fahrtkosten und Ausgaben für die An- und Abreise zu einer Wohltätigkeitsorganisation absetzen.