Treasury Management Services erbjuder ett system som utför en skattmästares arbete. En person som fungerar som kassör är den person som hanterar ett företags kassaflöde från det innehavda beloppet till likviditeten. Med denna form av förvaltning kan team och avdelningar bedriva daglig verksamhet eftersom det finns kontanter till hands. Dessutom omfattar finansförvaltningstjänsterna vägledning längs det makrofinansiella genomförandet av ett företag och de tillhörande strategierna.
Om styrelsen till exempel bestämmer sig för att expandera globalt kommer kassören att avgöra om företagets balansräkning kan stödja denna typ av verksamhet. Tänk på dessa typer av uppgifter i termer av likviditetsförvaltningstjänster och deras grunder.
Varför är likviditetsförvaltningstjänsterna så viktiga?
Produktivitetsförbättring – de kan bidra till att förbättra produktiviteten när upprepningsbara manuella processer automatiseras, till exempel finansiell datahantering eller till och med automatiserad betalningsinitiering, vilket kan bidra till att eliminera flaskhalsar i organisatoriska arbetsflöden.
Ett borttagande av manuella processer- Vidare kan man med en minskning av manuella processer – till förmån för processautomatisering – också minimera mänskliga fel. I slutändan kan bankernas Treasury Management-tjänster hjälpa ett företag att hålla sig flytande eftersom kassaflödet övervakas aktivt. Fortsätt läsa för att få veta mer.
Ansvarsområden som täcks av treasury management i banker
PORTFÖLJFÖRVALTNING
Det är kritiskt för varje företag att effektivt förvalta sina portföljer med avseende på likviditet, kapitaleffektivitet och avkastning. Några av världens största företag har ofta reservkassor i miljardklassen. Hur gör de detta? Genom att klokt investera extra kontanter som finns i balansräkningen.
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
Treasury management-tjänster måste förstå vilka skulder som finns i förhållande till vinstgenererande uppgifter. FTP representerar den totala kostnaden för skulder för en affärsavdelning om den vill skapa en ny tillgång. I själva verket är detta den övergripande vägda genomsnittliga kostnaden för varje skuld.
TRADING OCH HEDGING
Treasury-tjänster använder också derivat för att se till att bokföringen är balanserad. Handel och säkring används för riskhantering och kan omfatta spothandel eller till och med ränteswappar. Förändringar i valutor kan också snedvrida riskerna.
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
Med ALM sysslar man med instrument i balansräkningen – närmare bestämt tillgångar och skulder. Nästa är hur de interagerar med varandra för att representera ett företags finansiella ställning. ALM är kritisk inom Treasury Management-tjänster eftersom det rör sig om vilken typ av hävstång ett företag kan ha för att antingen låna eller låna ut pengar.
När tillgångar och skulder är optimerade har företag större möjligheter till lönsamhet. I enklare termer, vad kan Treasury Management-tjänster i banker göra?
- Leta efter billigare lånekostnader
- Hämta högre avkastning på tillgångarna med hjälp av portföljförvaltning och ALM
- Optimera skuldsättningen
Oavsiktligt nog misslyckas många företag eftersom de inte prioriterar Treasury Management-tjänsterna och i stället lägger över huvuddelen av den här typen av arbete på det redan överväldigade redovisningsteamet. För att inte tala om att ineffektiva och utspridda organisatoriska silos och föråldrade manuella processer kan orsaka förödelse för ett företags tillgängliga kassaflöde.
När det gäller att kostnadsberäkna en balansräkning är det viktigt att göra det rätt så att nya affärsverksamheter kan gå framåt och samtidigt skapa mervärde för företaget i stället för att minska kassaflödet. Ett företags likviditetssituation är ett måste för alla intressenter att känna till.
Vad är några av de mest populära tjänsterna för likviditetsförvaltning?
För att tillgodose företagets dagliga behov krävs en strukturerad kapitalförvaltning. Du får inte bara skydda dina pengar, utan du kan också minska potentiella risker med hjälp av kraftfull finansiell datarapportering. Här är en lista över flera finansförvaltningstjänster i bankerna:
- Integrerade betalningsförbindelser – Integrera processautomatisering för rutinmässiga och repeterbara uppgifter. Optimera överskottsmedel.
- Integrerade fordringar – Använd effektivisering av rörelsekapitalet. Accelerera kassaflöden.
- Riskhantering – Skydda ditt kassaflöde från överträdelser och bedrägerier.
- Liquiditetstjänster – Få tillgång till en förvaltare av spärrmedel och svepkonton.
- Globala likviditetstjänster – Kontotjänster för att hantera betalnings- och kundfordringar i utländska valutor.
- Automated clearing house (ACH) – Processautomatisering för penningöverföringar samma dag.
- Avstämning av konton
- Kontosvepningstjänster – Förbättra likviditetsbalansen med investeringssvepningstjänster.
- Löneräkningstjänster
- Handlartjänster
Ovanstående är viktiga tjänster för att säkerställa ett positivt kassaflöde. Manuella processer kan också automatiseras med produkter för likviditetsförvaltning, t.ex. dagliga avstämningar, kontroll av bedrägeriundantag, bokföringsposter, skärmsökning för räntesatser, behandling av fordringar och betalningar, granskning av utgifter med mera. Genom processautomatisering minskar du inte bara personalkostnaderna, utan du minskar också de mänskliga felen samtidigt som du förbättrar riskhanteringen och produktiviteten.
Det går dessutom att förbättra insynen i användarnas aktiviteter med hjälp av Treasury Management-tjänster. Revisionsspår kan skapas för alla slutanvändare. Dessutom kan Treasury Management-tjänster bidra till att säkerställa att organisationer följer regionala och globala bestämmelser fullt ut eftersom du nu har en plattform för att standardisera processer och system.
Istället för att ha flera olika, disparata system skulle det vara mer fördelaktigt att ha en centraliserad plattform för att utföra Treasury Management. Kontoaggregation behöver inte vara komplicerad eller styckevis. Spendera mindre tid på repeterbara arbetsflöden och fokusera istället på aktiviteter som ger mervärde.