10 servizi e responsabilità più comuni per la gestione della tesoreria

I servizi di gestione della tesoreria offrono un sistema che svolge il lavoro di un tesoriere. Un individuo che agisce come tesoriere è la persona che gestisce il flusso di cassa di un’azienda dall’importo detenuto alla liquidità. Con questa forma di gestione, i team e i dipartimenti possono condurre le operazioni quotidiane dal momento che c’è liquidità a portata di mano. Inoltre, i servizi di gestione della tesoreria includono la guida lungo l’esecuzione macrofinanziaria di un business e le strategie associate.

Per esempio, se il consiglio decide di espandersi a livello globale, il tesoriere determinerà se il bilancio dell’azienda può sostenere questo tipo di attività. Pensate a questi tipi di compiti in termini di servizi di gestione della tesoreria e ai loro fondamenti.

Perché i servizi di gestione della tesoreria sono così importanti?

Miglioramento della produttività – possono aiutare a migliorare la produttività quando i processi manuali ripetibili sono automatizzati come la gestione dei dati finanziari o anche l’avvio automatico dei pagamenti che può aiutare a eliminare i colli di bottiglia nei flussi di lavoro organizzativi.

Eliminazione dei processi manuali- Inoltre, con una riduzione dei processi manuali – a favore dell’automazione dei processi – gli errori umani possono anche essere ridotti al minimo. Alla fine, i servizi di gestione della tesoreria nelle banche possono aiutare un’azienda a rimanere a galla poiché il flusso di cassa è attivamente monitorato. Continua a leggere per saperne di più.

Responsabilità coperte dalla gestione della tesoreria nelle banche

Gestione del portafoglio

È fondamentale per ogni azienda gestire efficacemente i propri portafogli per la liquidità, l’efficienza del capitale e i rendimenti. Alcune delle più grandi aziende del mondo hanno spesso fondi di tesoreria di riserva nell’ordine dei miliardi. Come lo fanno? Investendo saggiamente il denaro extra che si trova in bilancio.

FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)

I servizi di gestione della tesoreria devono capire quali sono le passività rispetto alle attività che generano profitto. Il FTP rappresenta il costo complessivo delle passività per un dipartimento aziendale se vuole creare una nuova attività. In effetti, questo è il costo medio ponderato globale di ogni passività.

TRADING E HEDGING

I servizi di tesoreria usano anche i derivati per assicurare l’equilibrio dei libri. Il trading e l’hedging sono usati per la gestione del rischio e possono includere scambi a pronti o anche swap di tassi di interesse. Anche i cambiamenti nelle valute possono distorcere i rischi.

ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)

Con l’ALM, ti preoccupi degli strumenti sul bilancio – in particolare, attività e passività. Poi è come interagiscono tra loro per rappresentare la posizione finanziaria di un’azienda. L’ALM è fondamentale nei servizi di gestione della tesoreria in quanto si riferisce al tipo di leva finanziaria che un’azienda può avere per prendere in prestito o prestare denaro.

Quando le attività e le passività sono ottimizzate, le aziende hanno una maggiore opportunità di redditività. In termini più semplici, cosa possono fare i servizi di gestione della tesoreria nelle banche?

• Cercare costi di prestito più convenienti
• Ottenere rendimenti più alti dalle attività usando la gestione del portafoglio e l’ALM
• Ottimizzare il debito

Invariabilmente, molte aziende falliscono perché non danno la priorità ai servizi di gestione della tesoreria e invece scaricano la maggior parte di questo tipo di lavoro sul team contabile già sovraccarico. Per non parlare dei silos organizzativi inefficaci e sparsi e dei processi manuali obsoleti che possono creare il caos sul flusso di cassa disponibile di un’azienda.

In termini di calcolo dei costi di un bilancio, è vitale ottenerlo correttamente in modo che le nuove attività di business possano andare avanti aggiungendo valore al business invece di diminuire il flusso di cassa. La posizione di cassa di qualsiasi azienda è un must-know per ogni stakeholder.

Quali sono alcuni dei servizi di gestione della tesoreria più popolari?

Soddisfare le esigenze quotidiane della vostra azienda richiede una gestione strutturata del capitale. Non solo puoi proteggere il tuo denaro, ma puoi anche mitigare i potenziali rischi usando un potente reporting di dati finanziari. Ecco una lista di diversi servizi di gestione della tesoreria nelle banche:

• Pagamenti integrati – Integrare l’automazione dei processi per compiti di routine e ripetibili. Ottimizzare i fondi in eccesso.
• Crediti integrati – Utilizzare l’efficienza del capitale circolante. Accelerate i flussi di cassa.
• Gestione del rischio – Proteggete il vostro flusso di cassa da violazioni e frodi.
• Servizi di liquidità – Accedete a un gestore di escrow e ai conti sweep.
• Servizi di tesoreria globale – Servizi di account per gestire debiti e crediti in valuta estera.
• Automated clearing house (ACH) – Automazione dei processi per trasferimenti di denaro nello stesso giorno.
• Conciliazione dei conti
• Servizi di spazzamento dei conti – Migliora i saldi di cassa con lo spazzamento degli investimenti.
• Servizi di libro paga
• Servizi per commercianti

Questi sono servizi fondamentali per assicurare un flusso di cassa positivo. Anche i processi manuali possono essere automatizzati con i prodotti di gestione della tesoreria, come le riconciliazioni giornaliere, il controllo delle eccezioni di frode, le voci contabili, lo screen scraping per i tassi di interesse, l’elaborazione delle richieste e dei pagamenti, le revisioni delle spese e altro ancora. Attraverso l’automazione dei processi, non solo si riducono i costi delle risorse umane, ma si riducono anche gli errori umani migliorando la gestione del rischio e la produttività.

Inoltre, i servizi di gestione della tesoreria possono migliorare la trasparenza delle attività degli utenti. Le piste di controllo possono essere create per tutti gli utenti finali. Inoltre, i servizi di gestione della tesoreria possono aiutare a garantire che le organizzazioni siano pienamente conformi alle normative regionali e globali, perché ora avete una piattaforma per standardizzare i processi e i sistemi.

Invece di avere sistemi multipli e disparati, sarebbe più vantaggioso avere una piattaforma centralizzata per eseguire la gestione della tesoreria. L’aggregazione dei conti non deve essere complicata o frammentaria. Dedicare meno tempo ai flussi di lavoro ripetibili e concentrarsi invece sulle attività a valore aggiunto.