Az osztalékbefektetéssel való pénzkereséshez olyan vállalatokat kell találni, amelyek jó eséllyel évről évre növelik osztalékfizetéseiket, ezáltal több pénz áramlik a bankszámládra. Ahogy egy vállalat árbevétele és nyeresége növekszik, úgy nő az osztalékbevétel is.
Az osztalékfizető részvényekből való pénzszerzés a jó befektetés egyik alapvető alapja, de az új befektetők nem mindig értik teljesen az osztalékokat és azok működését. Nem tudják, hogy az osztalékot fizető részvények hogyan egészítik ki pénzügyeiket jövedelemárammal.
Mi az osztalék?
A vállalatok akkor finanszíroznak osztalékfizetést, amikor nyereséget termelnek. A részvényesek vagy tulajdonosok által megválasztott igazgatótanács összeül, és meghallgatja a menedzsment ajánlásait arról, hogy a nyereség mekkora részét kell újra befektetni a növekedésbe. A fennmaradó nyereség egy részét ezután osztalékként kifizetik a részvényeseknek.
Az egyéb szempontok közé tartozik, hogy mennyi nyereséget kell adósságtörlesztésre fordítani, és mennyit kell részvény-visszavásárlásra fordítani.
Miért használjunk osztalékot jövedelemként?
Az osztalékát újra befektetheti, felhasználhatja háztartási számlák kifizetésére, gyermeke főiskolára küldésére, vállalkozás indítására, vagy akár nyaralásra vagy jótékonysági célra. Minél több részvénye van jó minőségű osztalékrészvényekből, annál több pénzt kereshet. Az osztalékbefektetők ezt a sajátos befektetési formát idővel összegyűjtik.
Az osztalékbefektető nettó vagyona és háztartási jövedelme az idő múlásával folyamatosan bővül és növekszik.
Egyedül az osztalékokból évente jelentős összeget lehet keresni 30, 40, 50 vagy még több éven keresztül.
Egy példa
Anthony 18 éves, és most lépett be a munkaerőpiacra. Úgy dönt, hogy osztalékrészvényekből szeretne pénzt keresni, ezért elkezd befektetni. Kiváló minőségű, blue chip vállalatok részvényeit választja, amelyek egészséges növekedést és erős mérleget mutatnak, és amelyeknek szilárd múltja van abban, hogy idővel növelik a részvényeseknek fizetett osztalékot.
Az adókat el akarja kerülni, ezért Roth IRA-t nyit az osztalékrészvényei tartására, ügyelve arra, hogy a maximális adókedvezményt kapja. Anthony évente legfeljebb 6000 dollárt, a 2020-tól érvényes hozzájárulási korlátot, vagy havi 500 dollárt takaríthat meg és fektethet be.
Egyetlen fillér adót sem fog fizetni a számlán lévő pénz után, amíg betartja a Roth IRA befektetés szabályait. A számlára történő befizetések adózás utáni dollárral történnek, és nem vonhatók le a jövedelméből, így a kifizetések öt év után adómentesek.
Anthony a következő 50 évben 8%-kal tudja növelni a befektetéseit. Portfóliója elképesztő 3.155.735,86 dollárra nő, mire 68 éves lesz, és úgy dönt, hogy nyugdíjba megy.
Ha konzervatív módon fektet be, és olyan részvényeket választ, amelyek átlagos osztalékhozama 3%, akkor évente 94.672,08 dollár készpénzes osztalékot kap. Ne feledje, hogy egyetlen fillér adót sem kell fizetnie e jövedelem után, mivel a részvényeket a Roth IRA számláján tartja.
Fontos megfontolandó dolgok
Az osztalékbefektetésből való sikeres pénzkeresés néhány kulcsfontosságú szempontot foglal magában:
- A részvény által a vásárlás időpontjában kínált osztalékhozam
- A vállalat nyereségének növekedési üteme, amely alapján a jövőbeli osztalékemeléseket előre lehet vetíteni
- A vállalat mérlegének egészsége, mert a rengeteg adóssággal és csökkenő forgalommal rendelkező vállalatokba való befektetés valós kockázatot jelent, bármilyen nagynak is tűnik az osztalék
- A jelenlegi osztalékadó törvények, például a 2013-ban hatályba lépett nettó befektetési jövedelemadó, azaz a 3 .8%-a a nyereségnek, ha az Ön módosított korrigált bruttó jövedelme meghalad bizonyos küszöbértékeket
Megfontolhat egy alacsony költségű, osztalékfizető vállalatokra specializálódott indexalapot, ha nem szeretne egyedi osztalékrészvényeket kiválasztani, de mégis megpróbálna pénzt keresni az osztalékbefektetéssel. Ahogy a neve is mutatja, az indexalap olyan tőzsdén kereskedett vagy befektetési alap, amely a piaci indexet követi.
Az egyik híres osztalékindex az S&P 500 Dividend Aristocrats Index, amely az S&P 500 nagy, kiváló minőségű blue-chip részvényeit követi, amelyek 1995 óta minden évben sikeresen emelték az osztalékukat.
Az osztalékra összpontosító tőzsdén kereskedett alapokat (ETF) is megvizsgálhatja, mint például az iShares Dow Jones Select Dividend Index vagy a Vanguard Dividend Appreciation ETF. Mindenképpen olvassa el a befektetési alapok tájékoztatóját minden lehetséges befektetéshez, hogy biztosan megértse, hogyan választják ki az alapban tartott részvényeket, és meghatározza, hogy a kockázatok megfelelnek-e az Ön pénzügyi helyzetének.
A Balance nem nyújt adó-, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsadást. Az információk bármely konkrét befektető befektetési céljainak, kockázattűrésének vagy pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül kerülnek bemutatásra, és nem biztos, hogy minden befektető számára megfelelőek. A múltbeli teljesítmény nem utal a jövőbeli eredményekre. A befektetés kockázattal jár, beleértve a tőke lehetséges elvesztését is.