A kincstárkezelési szolgáltatások olyan rendszert kínálnak, amely elvégzi a kincstárnok munkáját. A kincstárnokként tevékenykedő személy az a személy, aki egy vállalat pénzforgalmát kezeli a birtokolt összegtől a likviditásig. Ezzel a gazdálkodási formával a csapatok és a részlegek napi műveleteket végezhetnek, mivel készpénz áll rendelkezésre. Ezen túlmenően a treasury menedzsment szolgáltatások magukban foglalják a vállalkozás makroszintű pénzügyi végrehajtása és a kapcsolódó stratégiák mentén történő útmutatást.
Ha például az igazgatóság úgy dönt, hogy globálisan terjeszkedik, a treasurer meghatározza, hogy a vállalat mérlege képes-e támogatni ezt a fajta tevékenységet. Gondoljon az ilyen típusú feladatokra a treasury menedzsment szolgáltatások és azok alapjai szempontjából.
Miért olyan fontosak a treasury menedzsment szolgáltatások?
Termelékenységnövelés – segíthetnek a termelékenység javításában, ha az ismétlődő manuális folyamatokat automatizálják, mint például a pénzügyi adatok kezelése vagy akár az automatizált fizetéskezdeményezés, ami segíthet megszüntetni a szervezeti munkafolyamatokon belüli szűk keresztmetszeteket.
Manuális folyamatok megszüntetése- Továbbá a manuális folyamatok csökkentésével – a folyamatok automatizálása javára – az emberi hibák is minimalizálhatók. Végső soron a banki treasury menedzsment szolgáltatások segíthetnek egy vállalkozásnak talpon maradni, mivel a készpénzforgalmat aktívan nyomon követik. Olvasson tovább, hogy többet tudjon meg.
A banki treasury menedzsment által lefedett feladatok
PORTFOLYÓKÖNYVKEZELÉS
Minden vállalat számára létfontosságú a portfólió hatékony kezelése a likviditás, a tőkehatékonyság és a hozam szempontjából. A világ legnagyobb vállalatai közül néhányan gyakran milliárdos nagyságrendű tartalék kincstári alapokkal rendelkeznek. Hogyan teszik ezt? A mérlegben található extra készpénz bölcs befektetésével.
PÉNZÜGYI TÁMOGATÁS (FTP)
A kincstárkezelési szolgáltatásoknak meg kell érteniük, hogy a kötelezettségek milyen arányban állnak a nyereségtermelő feladatokkal. Az FTP a kötelezettségek teljes költségét jelenti egy üzleti részleg számára, ha egy új eszközt kíván létrehozni. Valójában ez minden kötelezettség átfogó súlyozott átlagköltsége.
KERESKEDELMI ÉS KEDVEZÉSI SZERZŐDÉSEK
A kincstári szolgálatok derivatívákat is használnak, hogy biztosítsák a könyvek egyensúlyát. A kereskedés és a fedezeti ügyletek kockázatkezelésre szolgálnak, és tartalmazhatnak azonnali ügyleteket vagy akár kamatswapokat is. A devizák változása is torzíthatja a kockázatokat.
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
Az ALM során a mérlegben szereplő eszközökkel – konkrétan az eszközökkel és a kötelezettségekkel – foglalkozik. A következő az, hogy ezek hogyan lépnek kölcsönhatásba egymással a vállalat pénzügyi helyzetének ábrázolása érdekében. Az ALM kritikus jelentőségű a treasury menedzsment szolgáltatásokban, mivel összefügg azzal, hogy egy vállalkozás milyen típusú tőkeáttétellel rendelkezhet akár hitelfelvételhez, akár hitelnyújtáshoz.
Ha az eszközök és források optimalizálva vannak, a vállalkozásoknak nagyobb lehetőségük van a nyereségességre. Egyszerűbben fogalmazva, mit tehetnek a banki treasury menedzsment szolgáltatások?
- Az olcsóbb hitelfelvételi költségek keresése
- A portfóliókezelés és ALM segítségével magasabb hozamot érhet el az eszközökből
- Az adósságok optimalizálása
Elkerülhetetlen, hogy sok vállalat azért bukjon meg, mert nem helyezi előtérbe a treasury menedzsment szolgáltatásokat, hanem az ilyen típusú munka nagy részét az amúgy is túlterhelt számviteli csapatra hárítja. Arról nem is beszélve, hogy a nem hatékony és szétszórt szervezeti silók és az elavult manuális folyamatok pusztítást végezhetnek a vállalat rendelkezésre álló pénzforgalmán.
A mérleg költségelszámolása szempontjából létfontosságú, hogy helyesen végezzük el, hogy az új üzleti tevékenységek előrehaladhassanak, miközben értéket adnak a vállalkozásnak, ahelyett, hogy csökkentenék a pénzáramlást. Bármely vállalkozás pénzforgalmi helyzetét minden érdekelt félnek ismernie kell.
Melyek a legnépszerűbb kincstárkezelési szolgáltatások?
A vállalat napi szükségleteinek kielégítése strukturált tőkekezelést igényel. Nemcsak a pénzét védheti meg, hanem a potenciális kockázatokat is mérsékelheti a hatékony pénzügyi adatszolgáltatás segítségével. Az alábbiakban felsorolunk néhány banki treasury menedzsment szolgáltatást:
- Integrált fizetési kötelezettségek – Integrálja a folyamatok automatizálását a rutinszerű és ismétlődő feladatokhoz. Optimalizálja a felesleges pénzeszközöket.
- Integrált követelések – Használja ki a működőtőke hatékonyságát. Gyorsítsa fel a pénzforgalmat.
- Kockázatkezelés – Védje pénzforgalmát a jogsértésektől és csalásoktól.
- Liquiditási szolgáltatások – Hozzáférés letétkezelőhöz, és letéti számlákhoz.
- Globális treasury szolgáltatások – Számlavezetési szolgáltatások a külföldi pénznemben fennálló kötelezettségek és követelések kezelésére.
- Automated clearing house (ACH) – Folyamatautomatizálás az aznapi pénzátutalásokhoz.
- Számlaegyeztetés
- Számlasöprési szolgáltatások – A készpénzegyenlegek javítása befektetési söpörésekkel.
- Fizetési szolgáltatások
- Kereskedelmi szolgáltatások
A fenti szolgáltatások elengedhetetlenek a pozitív pénzforgalom biztosításához. A manuális folyamatok is automatizálhatók a treasury management termékekkel, mint például a napi egyeztetések, a csalási kivételek ellenőrzése, a könyvelési tételek, a kamatlábak képernyőjének lekérdezése, a követelések és kifizetések feldolgozása, a költségek felülvizsgálata és így tovább. A folyamatok automatizálásával nemcsak a humánerőforrás-költségeket csökkenti, hanem az emberi hibákat is csökkenti, miközben javítja a kockázatkezelést és a termelékenységet.
A kincstárkezelési szolgáltatások emellett javíthatják a felhasználói tevékenységek átláthatóságát. Minden végfelhasználó számára ellenőrzési nyomvonalak hozhatók létre. Ezenkívül a kincstárkezelési szolgáltatások segíthetnek abban, hogy a szervezetek teljes mértékben megfeleljenek a regionális és globális szabályozásoknak, mivel most már rendelkezik egy platformmal a folyamatok és rendszerek szabványosításához.
Ahelyett, hogy több, egymástól eltérő rendszerrel rendelkezne, előnyösebb lenne, ha egy központosított platformon végezné a kincstárkezelést. A számlaösszesítésnek nem kell bonyolultnak vagy darabosnak lennie. Fordítson kevesebb időt az ismétlődő munkafolyamatokra, és helyette összpontosítson az értékteremtő tevékenységekre.