Treasury Management -palvelut tarjoavat järjestelmän, joka suorittaa rahastonhoitajan työn. Rahastonhoitajana toimiva henkilö on henkilö, joka hallinnoi yrityksen kassavirtaa hallussa olevasta määrästä maksuvalmiuteen. Tämän hallintamuodon avulla tiimit ja osastot voivat hoitaa päivittäisiä toimintoja, koska käteistä on käteisenä. Lisäksi kassanhallintapalveluihin kuuluu ohjausta yrityksen makrotaloudellisesta toteutuksesta ja siihen liittyvistä strategioista.
Jos hallitus esimerkiksi päättää laajentua globaalisti, treasurer määrittää, voiko yrityksen tase tukea tämäntyyppistä toimintaa. Ajattele tämäntyyppisiä tehtäviä treasury management -palveluiden ja niiden perusteiden kannalta.
Miksi treasury management -palvelut ovat niin tärkeitä?
Tuottavuuden parantaminen- ne voivat auttaa parantamaan tuottavuutta, kun toistettavat manuaaliset prosessit automatisoidaan, kuten taloustietojen hallinta tai jopa automaattinen maksujen käynnistäminen, mikä voi auttaa poistamaan pullonkauloja organisaation työnkuluissa.
Manuaalisten prosessien poistaminen- Lisäksi kun manuaalisia prosesseja vähennetään – prosessien automatisoinnin hyväksi – myös inhimilliset virheet voidaan minimoida. Loppujen lopuksi pankkien kassanhallintapalvelut voivat auttaa yritystä pysymään pystyssä, koska kassavirtaa seurataan aktiivisesti. Jatka lukemista saadaksesi lisätietoja.
Kassanhallinnan kattamat tehtävät pankeissa
PORTFOLION HALLINTA
Jokaiseen yritykseen on ratkaisevan tärkeää, että se hallinnoi tehokkaasti salkkujaan maksuvalmiuden, pääomatehokkuuden ja tuottojen kannalta. Joillakin maailman suurimmista yrityksistä on usein miljardiluokan vararahastoja. Miten ne tekevät tämän? Sijoittamalla viisaasti taseesta löytyviä ylimääräisiä käteisvaroja.
VAROJEN SIIRTOHINNOITTELU (FTP)
Varainhallintapalveluiden on ymmärrettävä, mitkä ovat velat suhteessa voittoa tuottaviin tehtäviin. FTP edustaa velkojen kokonaiskustannuksia liiketoimintaosastolle, jos se haluaa luoda uutta omaisuutta. Itse asiassa tämä on jokaisen velan kokonaisvaltainen painotettu keskikustannus.
KAUPPA JA HEDGING
Treasury-palvelut käyttävät myös johdannaisia varmistaakseen, että kirjanpito on tasapainossa. Kaupankäyntiä ja suojausta käytetään riskienhallintaan, ja se voi sisältää spot-kauppoja tai jopa koronvaihtosopimuksia. Myös valuuttojen muutokset voivat vääristää riskejä.
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
ALM:ssä ollaan huolissaan taseen instrumenteista – tarkemmin sanottuna varoista ja veloista. Seuraavaksi on kyse siitä, miten ne ovat vuorovaikutuksessa keskenään ja edustavat yrityksen taloudellista asemaa. ALM on kriittisen tärkeää treasury management -palveluissa, koska se liittyy siihen, millainen vipuvaikutus yrityksellä voi olla joko lainata tai lainata rahaa.
Kun varat ja velat on optimoitu, yrityksillä on paremmat mahdollisuudet kannattavuuteen. Yksinkertaisemmin sanottuna, mitä pankkien kassanhallintapalvelut voivat tehdä?
- Etsiä edullisempia lainakustannuksia
- Hankkia korkeampia tuottoja omaisuuseristä salkunhallinnan ja ALM:n avulla
- Optimoida velkaantuneisuutta
Monet yritykset epäonnistuvat väistämättä siksi, että ne eivät aseta kassanhallintapalveluita etusijalle ja sen sijaan sysäävät pääosan tämäntyyppisestä työstä jo valmiiksi ylikuormitettuun kirjanpitotiimiin. Puhumattakaan tehottomista ja hajanaisista organisatorisista siiloista ja vanhentuneista manuaalisista prosesseista, jotka voivat aiheuttaa tuhoa yrityksen käytettävissä olevaan kassavirtaan.
Taseen kustannuslaskennan kannalta on elintärkeää saada se kuntoon, jotta uudet liiketoiminnot voivat edetä ja samalla lisätä arvoa yritykselle sen sijaan, että ne vähentäisivät kassavirtaa. Jokaisen yrityksen kassatilanne on jokaisen sidosryhmän tiedettävä.
Mitkä ovat suosituimpia kassanhallintapalveluja?
Yrityksesi päivittäisten tarpeiden täyttäminen edellyttää jäsenneltyä pääomanhallintaa. Sen lisäksi, että voit suojella rahojasi, voit myös pienentää mahdollisia riskejä tehokkaan taloustietojen raportoinnin avulla. Tässä on luettelo useista pankkien kassanhallintapalveluista:
- Integroitu maksuliike – Integroi prosessiautomaatio rutiiniluonteisiin ja toistettaviin tehtäviin. Optimoi ylimääräiset varat.
- Integroidut saamiset – Hyödynnä käyttöpääoman tehokkuutta. Nopeuta kassavirtoja.
- Riskienhallinta – Suojaa kassavirtasi rikkomuksilta ja petoksilta.
- Liquiditeettipalvelut – Pääset käsiksi escrow-manageriin ja sweep-tileihin.
- Globaalit treasury-palvelut – Tiliöintipalvelut, joiden avulla voit hallinnoida ulkomaanvaluutan määräisiä velkoja ja saamisia.
- Automated clearing house (ACH) – Prosessien automatisointi saman päivän rahansiirtoja varten.
- Tilien täsmäytys
- Tilien tyhjennyspalvelut – Paranna käteissaldoja sijoitusten tyhjennyksillä.
- Palkanlaskentapalvelut
- Kauppiaspalvelut
Edellämainitut ovat ratkaisevia palveluita, joilla voidaan taata positiivinen kassavirta. Myös manuaalisia prosesseja voidaan automatisoida kassanhallintatuotteilla, kuten päivittäiset täsmäytykset, petospoikkeusten tarkistaminen, kirjanpitomerkinnät, korkokantojen ruudunhaku, saatavien ja maksujen käsittely, kulujen tarkistukset ja paljon muuta. Prosessien automatisoinnilla ei ainoastaan vähennetä henkilöstökustannuksia, vaan myös inhimillisiä virheitä ja parannetaan samalla riskienhallintaa ja tuottavuutta.
Lisäksi treasury management -palveluilla voidaan parantaa käyttäjien toiminnan läpinäkyvyyttä. Kaikille loppukäyttäjille voidaan luoda kirjausketjuja. Lisäksi kassanhallintapalvelut voivat auttaa varmistamaan, että organisaatiot noudattavat täysin alueellisia ja maailmanlaajuisia säännöksiä, koska sinulla on nyt alusta prosessien ja järjestelmien standardoimiseksi.
Monien erilaisten, toisistaan poikkeavien järjestelmien sijaan olisi edullisempaa käyttää keskitettyä alustaa kassanhallinnan toteuttamiseen. Tilien yhdistämisen ei tarvitse olla monimutkaista tai hajanaista. Käytä vähemmän aikaa toistettaviin työnkulkuihin ja keskity sen sijaan lisäarvoa tuottaviin toimintoihin.