10 cele mai comune servicii și responsabilități pentru managementul trezoreriei

Serviciile de management al trezoreriei oferă un sistem care îndeplinește activitatea unui trezorier. O persoană care acționează în calitate de trezorier este persoana care gestionează fluxul de numerar al unei companii, de la suma deținută până la lichidități. Cu această formă de management, echipele și departamentele pot desfășura operațiunile zilnice, deoarece există numerar la îndemână. În plus, serviciile de gestionare a trezoreriei includ îndrumarea de-a lungul execuției macrofinanciare a unei afaceri și a strategiilor asociate.

De exemplu, dacă consiliul de administrație decide să se extindă la nivel global, trezorierul va determina dacă bilanțul companiei poate susține acest tip de activitate. Gândiți-vă la aceste tipuri de sarcini în termeni de servicii de gestionare a trezoreriei și la elementele fundamentale ale acestora.

De ce sunt atât de importante serviciile de gestionare a trezoreriei?

Îmbunătățirea productivității – acestea pot ajuta la îmbunătățirea productivității atunci când procesele manuale repetabile sunt automatizate, cum ar fi gestionarea datelor financiare sau chiar inițierea automată a plăților, ceea ce poate ajuta la eliminarea blocajelor din cadrul fluxurilor de lucru organizaționale.

Eliminarea proceselor manuale- Mai mult, cu o reducere a proceselor manuale – în favoarea automatizării proceselor – erorile umane pot fi, de asemenea, minimizate. În cele din urmă, serviciile de gestionare a trezoreriei în bănci pot ajuta o afacere să rămână pe linia de plutire, deoarece fluxul de numerar este monitorizat în mod activ. Continuați să citiți pentru a afla mai multe.

Responsabilități acoperite de managementul trezoreriei în bănci

GESTAREA PORTOFOLIULUI

Este esențial pentru fiecare companie să își gestioneze eficient portofoliile pentru lichiditate, eficiența capitalului și randamente. Unele dintre cele mai mari companii din lume au adesea fonduri de trezorerie de rezervă de ordinul miliardelor. Cum reușesc acestea să facă acest lucru? Investind cu înțelepciune numerarul suplimentar găsit în bilanț.

FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)

Serviciile de gestionare a trezoreriei trebuie să înțeleagă care sunt datoriile în raport cu sarcinile generatoare de profit. FTP reprezintă costul total al pasivelor pentru un departament de afaceri în cazul în care acesta dorește să creeze un nou activ. De fapt, acesta este costul mediu ponderat global al fiecărei datorii.

TRADING ȘI HEDGING

Serviciile de trezorerie folosesc, de asemenea, instrumente derivate pentru a se asigura că registrele sunt echilibrate. Tranzacționarea și acoperirea se utilizează pentru gestionarea riscurilor și poate include tranzacții la vedere sau chiar swap-uri pe rata dobânzii. Modificările de valută pot, de asemenea, distorsiona riscurile.

GESTAREA ACTIVELOR ȘI PASIVELOR (ALM)

Cu ALM, vă preocupă instrumentele din bilanț – mai exact, activele și pasivele. Urmează modul în care acestea interacționează între ele pentru a reprezenta poziția financiară a unei companii. ALM este esențială în cadrul serviciilor de gestionare a trezoreriei, deoarece se referă la tipul de efect de levier pe care o întreprindere îl poate avea pentru a împrumuta sau împrumuta bani.

Când activele și pasivele sunt optimizate, întreprinderile au o oportunitate mai mare de profitabilitate. În termeni mai simpli, ce pot face serviciile de management al trezoreriei în bănci?

• Cercetați costuri de împrumut mai mici
• Obțineți randamente mai mari din active folosind managementul portofoliului și ALM
• Optimizați datoria

În mod inevitabil, multe companii eșuează deoarece nu acordă prioritate serviciilor de management al trezoreriei și, în schimb, descarcă o mare parte din acest tip de muncă pe echipa de contabilitate deja copleșită. Ca să nu mai vorbim de silozurile organizaționale ineficiente și dispersate și de procesele manuale învechite care pot face ravagii asupra fluxului de numerar disponibil al unei companii.

În ceea ce privește calcularea costurilor unui bilanț, este vital să o faceți corect, astfel încât noile activități de afaceri să poată avansa, adăugând în același timp valoare afacerii în loc să diminueze fluxul de numerar. Situația de numerar a oricărei afaceri este un lucru pe care trebuie să îl cunoască fiecare parte interesată.

Care sunt unele dintre cele mai populare servicii de management al trezoreriei?

Îndeplinirea nevoilor zilnice ale companiei dumneavoastră necesită un management structurat al capitalului. Nu numai că reușiți să vă protejați banii, dar puteți, de asemenea, să atenuați riscurile potențiale folosind o raportare puternică a datelor financiare. Iată o listă cu mai multe servicii de gestionare a trezoreriei în bănci:

• Plata integrată – Integrați automatizarea proceselor pentru sarcinile de rutină și repetabile. Optimizați fondurile excedentare.
• Creanțe integrate – Utilizați eficiența capitalului de lucru. Accelerați fluxurile de numerar.
• Managementul riscului – Protejați-vă fluxul de numerar de încălcări și fraude.
• Servicii de lichiditate – Accesați un manager de escrow, și conturi sweep.
• Servicii de trezorerie globală – Servicii de cont pentru gestionarea datoriilor și creanțelor în valute străine.
• Casa de compensare automatizată (ACH) – Automatizarea proceselor pentru transferuri de bani în aceeași zi.
• Servicii de reconciliere a conturilor
• Servicii de verificare a conturilor – Îmbunătățiți soldurile de numerar cu verificări ale investițiilor.
• Servicii de plată
• Servicii pentru comercianți

Serviciile de mai sus sunt servicii cruciale pentru a asigura un flux de numerar pozitiv. Procesele manuale pot fi și ele automatizate cu ajutorul produselor de gestionare a trezoreriei, cum ar fi reconcilieri zilnice, verificarea excepțiilor de fraudă, înregistrări contabile, răzuirea ecranului pentru ratele dobânzilor, procesarea cererilor de despăgubire și a plăților, revizuirea cheltuielilor și multe altele. Prin automatizarea proceselor, nu numai că reduceți costurile cu resursele umane, dar reduceți și erorile umane, îmbunătățind în același timp gestionarea riscurilor și productivitatea.

În plus, serviciile de gestionare a trezoreriei pot îmbunătăți transparența activității utilizatorilor. Pot fi create piste de audit pentru toți utilizatorii finali. Mai mult, serviciile de gestionare a trezoreriei pot contribui la asigurarea faptului că organizațiile sunt pe deplin conforme cu reglementările regionale și globale, deoarece acum aveți o platformă pentru a standardiza procesele și sistemele.

În loc să aveți sisteme multiple, disparate, ar fi mai benefic să aveți o platformă centralizată pentru a executa gestionarea trezoreriei. Agregarea conturilor nu trebuie să fie complicată sau fragmentată. Petreceți mai puțin timp pe fluxuri de lucru repetabile și concentrați-vă în schimb pe activități cu valoare adăugată.

.