Banca de Investimento vs. Finanças Corporativas: Uma Visão Geral
Uma distinção geralmente aceite entre as funções de finanças corporativas e as funções de banco de investimento é que um profissional de finanças corporativas lida com as operações financeiras do dia-a-dia e lida com objectivos de negócio de curto e longo prazo, enquanto um banqueiro de investimento se concentra na angariação de capital. Um banqueiro de investimentos também pode gerir colocações privadas e realizar fusões e aquisições (M&A).
Também se poderia dizer que as funções de banco de investimentos são encarregadas de fazer crescer uma empresa, enquanto a indústria financeira corporativa é empregada para gerir uma empresa.
Key Takeaways
- Banco de investimentos faz crescer uma empresa, enquanto o financiamento corporativo gere uma empresa.
- Um profissional de finanças corporativas lida com operações financeiras do dia-a-dia e lida com metas de negócios de curto e longo prazo, enquanto um banqueiro de investimentos se concentra em levantar capital.
- As credenciais acadêmicas e de experiência necessárias para se tornar um banqueiro de investimentos são mais altas do que para a maioria das posições de finanças corporativas.
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Banca de Investimentos
Bancos de investimentos levantam capital para outras empresas através de operações de títulos nos mercados de dívida e ações. Os bancos de investimento também ajudam a coordenar e executar fusões e aquisições (M&A). Eles oferecem serviços de consultoria a grandes clientes e realizam análises financeiras complexas.
Os bancos de investimento são considerados uma das principais áreas da indústria financeira. Existem dois caminhos padrão para uma carreira de banco de investimentos: frequentar uma universidade de renome e entrar no nível básico como analista, ou ir para uma escola de negócios, obter um diploma de Mestrado em Administração de Empresas (MBA), e o avanço como associado. Em seus estudos de graduação, as pessoas interessadas em se tornar banqueiros de investimentos devem se concentrar em cursos de finanças, economia, bancos ou análise de investimentos. A maioria das pessoas aceita estágios ou assume posições de baixo nível em grandes bancos para ganhar experiência, e muitos trabalham como analistas antes de receber seu MBA.
Bancos de investimento maiores, especialmente em Nova York e Londres, concentram seus esforços de recrutamento nas perspectivas de melhor desempenho das escolas da Ivy League – embora não seja inédito para perspectivas excepcionalmente analíticas com graduações em disciplinas desafiadoras como biofarmacêutica ou outros campos da medicina para entrar na indústria.
Os analistas de bancos de investimento juniores podem esperar uma compensação de $70.000 a $150.000 por ano quando assinam bônus e bônus baseados em desempenho, de acordo com os dados do Wall Street Oasis.
Finanças Corporativas
Finanças Corporativas é uma designação para qualquer divisão de negócios que cuida de atividades financeiras para uma empresa. Em alguns casos, pode ser difícil diferenciar as funções de finanças corporativas das funções de bancos de investimento porque. Por exemplo, uma empresa de banco de investimento pode ter uma divisão de finanças corporativas.
Muitos diferentes caminhos de carreira viáveis podem ser encontrados em finanças corporativas porque há muitos tipos diferentes de empregos na área. Os indivíduos podem encontrar os seus nichos como contabilistas, consultores, gestores de contas, analistas, tesoureiros, analistas de negócios, ou qualquer outro tipo de emprego. Existem algumas habilidades necessárias, como a compreensão das finanças corporativas e habilidades de comunicação eficaz.
Um analista financeiro, tecnicamente envolvido em bancos de investimento, poderia esperar um salário médio de $85.660 em 2018, de acordo com o Bureau of Labor Statistics (BLS). Enquanto isso, um diretor financeiro e outros profissionais de alto nível na área de finanças corporativas desfrutavam de um salário mediano de $184.460 em 2019, de acordo com o BLS.
De acordo com o BLS, tanto os cargos de analista financeiro quanto os de executivo de finanças corporativas devem crescer a uma taxa de 6% entre 2018 e 2028.
Considerações Especiais
Muitos optam por abandonar as carreiras de banco de investimentos depois de alguns anos devido ao esgotamento. Os negócios de bancos de investimento tendem a ser executados por pequenas equipes – três a sete é padrão – com um analista, um ou dois associados, um vice-presidente e um diretor executivo principal. O fluxo de trabalho é de baixo para cima, e os mais baixos são responsáveis por um esforço excepcional. Abundam os relatos de analistas de investimento e associados que trabalham entre 80 a 100 horas semanais. Uma semana de 80 horas trabalha até cinco dias de 16 horas ou sete dias de 11,5 horas.
Que debater uma carreira em bancos de investimento versus uma carreira em finanças corporativas tem duas considerações primordiais: carga de trabalho e salário. O prestígio e a remuneração dos empregos na banca de investimentos são atraentes para muitos, por isso as horas de trabalho intenso são um pequeno obstáculo a transpor.
Os empregos na banca de investimentos não são fáceis de obter, mas são mais abundantes e menos competitivos do que os empregos na banca de investimentos. As finanças corporativas ainda oferecem uma excelente carreira em análise de negócios e cultura corporativa para aqueles que valorizam seus fins de semana, feriados e noites.