10 Serviços e Responsabilidades Mais Comuns para a Gestão de Tesouraria

Os serviços de gestão de tesouraria oferecem um sistema que realiza o trabalho de um tesoureiro. Um indivíduo que age como tesoureiro é a pessoa que administra o fluxo de caixa de uma empresa desde o montante detido até a liquidez. Com esta forma de gestão, as equipas e departamentos podem realizar operações diárias, uma vez que existe caixa em caixa. Além disso, os serviços de gestão de tesouraria incluem orientação ao longo da execução macrofinanceira de um negócio e das estratégias associadas.

Por exemplo, se o conselho decidir expandir-se globalmente, o tesoureiro determinará se o balanço da empresa pode suportar este tipo de actividade. Pense nesses tipos de tarefas em termos de serviços de gestão de tesouraria e seus fundamentos.

Por que os serviços de gestão de tesouraria são tão importantes?

Aumento da Produtividade – eles podem ajudar a melhorar a produtividade quando processos manuais repetíveis são automatizados, como a gestão de dados financeiros ou mesmo a iniciação automática de pagamentos, o que pode ajudar a eliminar estrangulamentos nos fluxos de trabalho organizacionais.

Anulação de processos manuais- Além disso, com uma redução nos processos manuais – em favor da automação de processos – os erros humanos também podem ser minimizados. No final, os serviços de gestão de tesouraria nos bancos podem ajudar uma empresa a manter-se em funcionamento, uma vez que o fluxo de caixa é ativamente monitorado. Continue lendo para saber mais.

Responsabilidades cobertas pela gestão de tesouraria nos bancos

GERÊNCIA DE PORTFOLIO

É fundamental para cada empresa gerir eficazmente as suas carteiras em termos de liquidez, eficiência de capital e rendimentos. Algumas das maiores empresas do mundo muitas vezes têm fundos de tesouraria de reserva nos bilhões. Como elas fazem isso? Investindo sabiamente o dinheiro extra encontrado no balanço patrimonial.

FUNDS TRANSFER TRANSFER PRICING (FTP)

Os serviços de gestão de tesouraria devem entender quais são os passivos relativos às tarefas geradoras de lucro. O FTP representa o custo global dos passivos para um departamento de negócios se ele deseja criar um novo ativo. Na verdade, este é o custo médio ponderado abrangente de cada passivo.

TRADING E HEDGING

Serviços de tesouraria também usam derivativos para garantir o equilíbrio dos livros. A negociação e a cobertura é usada para a gestão de risco e pode incluir operações spot ou mesmo swaps de taxa de juro. Mudanças em moedas também podem distorcer riscos.

GERENCIAMENTO DE RESPONSABILIDADE ANTECEDENTES (ALM)

Com ALM, você está preocupado com instrumentos no balanço – especificamente, ativos e passivos. Em seguida, é como eles interagem uns com os outros para representar a posição financeira de uma empresa. A ALM é fundamental nos serviços de gestão de tesouraria, uma vez que está relacionada com o tipo de alavancagem que uma empresa pode ter para pedir emprestado ou emprestar dinheiro.

Quando os ativos e passivos são otimizados, as empresas têm uma maior oportunidade de rentabilidade. Em termos mais simples, o que podem fazer os serviços de gestão de tesouraria nos bancos?

• Localizar custos de empréstimos mais baratos
• Obter rendimentos mais elevados dos activos usando a gestão de carteiras e ALM
• Optimizar a dívida

Invariavelmente, muitas empresas falham porque não priorizam os serviços de gestão de tesouraria e, em vez disso, descarregam a maior parte deste tipo de trabalho para a já superabundada equipa de contabilidade. Sem mencionar os silos organizacionais ineficazes e dispersos e os processos manuais desatualizados podem causar estragos no fluxo de caixa disponível de uma empresa.

Em termos de custo de um balanço, é vital acertá-lo para que as novas actividades empresariais possam avançar enquanto acrescentam valor ao negócio em vez de diminuir o fluxo de caixa. A posição de caixa de qualquer negócio é um dado obrigatório para todas as partes interessadas.

Quais são alguns dos serviços mais populares de gestão de tesouraria?

O atendimento das necessidades diárias da sua empresa requer uma gestão de capital estruturada. Você não só protege o seu dinheiro, mas também pode mitigar riscos potenciais usando poderosos relatórios de dados financeiros. Aqui está uma lista de vários serviços de gestão de tesouraria nos bancos:

• Contas a pagar integradas – Integre automação de processos para tarefas rotineiras e repetíveis. Otimizar fundos excedentes.
• Contas a receber integradas – Usar eficiência do capital de giro. Acelerar fluxos de caixa.
• Gestão de risco – Proteja seu fluxo de caixa contra violações e fraudes.
• Serviços de liquidez – Acesse um gerente de escrow, e varra contas.
• Serviços de tesouraria global – Serviços de conta para gerenciar contas a pagar e a receber em moedas estrangeiras.

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• Câmara de compensação automatizada (ACH) – Automatização de processos para transferências de dinheiro no mesmo dia.

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• Conciliação de contas

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• Serviços de varredura de contas – Melhorar saldos de caixa com varreduras de investimentos.

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• Serviços de folha de pagamento

>Serviços de comerciante>

Os serviços acima são cruciais para garantir um fluxo de caixa positivo. Os processos manuais também podem ser automatizados com produtos de gestão de tesouraria, tais como conciliações diárias, verificação de exceções de fraude, lançamentos contábeis, raspagem de tela para taxas de juros, processamento de reclamações e pagamentos, revisões de despesas e muito mais. Através da automatização de processos, não só reduz os custos de recursos humanos, mas também os erros humanos, melhorando a gestão de riscos e a produtividade.

Além disso, os serviços de gestão de tesouraria podem melhorar a transparência das actividades dos utilizadores. Pistas de auditoria podem ser criadas para todos os usuários finais. Além disso, os serviços de gerenciamento de tesouraria podem ajudar a garantir que as organizações estejam totalmente em conformidade com as regulamentações regionais e globais, pois agora você tem uma plataforma para padronizar processos e sistemas.

Em vez de ter vários sistemas diferentes, seria mais benéfico ter uma plataforma centralizada para executar o gerenciamento de tesouraria. A agregação de contas não tem que ser complicada ou fragmentada. Gaste menos tempo em fluxos de trabalho repetíveis e concentre-se em atividades de valor agregado.