Eén van de eerste dingen die u hoort wanneer u uw beleggingsportefeuille opbouwt, is dat u uw vermogen moet spreiden over verschillende soorten beleggingen. Dat betekent dat u uw beleggingen moet diversifiëren. U kunt uw portefeuille zelf samenstellen of met de hulp van een adviseur die u kan helpen bij het kiezen van een combinatie van aandelen, obligaties en andere effecten. U kunt ook overwegen om in onroerend goed te investeren. Maar voordat u erin duikt, zijn er een paar dingen die u misschien wilt overwegen. Welke soorten investeringen in onroerend goed moet u kiezen? En wat zijn de gemiddelde jaarlijkse rendementen bij beleggen in onroerend goed op lange termijn? Lees verder om meer te weten te komen over deze sector en hoe ver uw dollar zal gaan als u investeert.
Key Takeaways
- Beleggingen in vastgoed kunnen in verschillende vormen voorkomen.
- De vastgoedsector is onderverdeeld in twee hoofdcategorieën: woningen en commercieel vastgoed.
- Een manier om uw vastgoedbezit te diversifiëren is door te beleggen in vastgoedbeleggingsfondsen (real estate investment trusts).
- Er zijn ook beleggingsfondsen en exchange-traded funds beschikbaar die de vastgoedsector volgen.
- Private commerciële eigendommen keerden bijna evenveel terug als de S&P 500 over een periode van 25 jaar vanaf 30 maart 2019.
Beleggen in de vastgoedsector
Vastgoedbeleggen kan een zeer uitdagende ervaring zijn, maar het kan ook zeer lonend zijn. Het vergt enige ervaring, niet te vergeten veel geduld, tijd, en geld. Immers, je kunt niet zomaar je geld investeren en verwachten dat je meteen winst maakt.
Beleggingen in de vastgoedsector kunnen veel verschillende vormen aannemen, waaronder:
- Beleggingspanden waaronder woningen, commerciële, retail, industriële, en vastgoed voor gemengd gebruik
- Vastgoedbeleggingstrusts (REIT’s)
- Aandelen in vastgoedgerelateerde bedrijven
- Mutual funds
- Exchange-traded funds (ETF’s)
- Tax lien certificates
De gemiddelde jaarlijkse rendementen in vastgoedbeleggingen op lange termijn variëren op basis van een aantal factoren door het concentratiegebied in de sector. Volgens de National Council of Real Estate Investment Fiduciaries (NCREIF) presteerde het gemiddelde 25-jarige rendement voor particulier commercieel vastgoed dat voor beleggingsdoeleinden wordt aangehouden, iets onder de S&P 500 Index vanaf het rapport van de organisatie van 9 mei 2019 op 9,4%. Het rapport verwerkte cijfers vanaf eind maart 2019. Residentiële en gediversifieerde vastgoedbeleggingen doen het iets beter met een gemiddelde van 10,5%. Ondertussen binden vastgoedbeleggingstrusts (REITS) met een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,5%.
S&P 500 Index
Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de S&P 500 Index in de afgelopen twee decennia is ongeveer 9,8%. Door elke meting heeft de vastgoedsector het net zo goed gedaan als de algemene markt, zelfs rekening houdend met de drastische ineenstorting van de huizenprijzen tijdens de financiële crisis van 2008.
De vastgoedsector is verdeeld in twee hoofdcategorieën-woningen en commercieel onroerend goed. Binnen beide categorieën zijn er enorme en gevarieerde mogelijkheden voor beleggers, zoals onbewerkte grond, individuele woningen, appartementsgebouwen, en grote commerciële kantoorgebouwen of winkelcomplexen. Beleggers kunnen ervoor kiezen rechtstreeks te investeren in residentieel of commercieel vastgoed of te beleggen in aandelen of obligaties van vastgoedbedrijven. Er zijn ook beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF’s) beschikbaar die de vastgoedsector volgen.
Diversificatie
Een manier waarop beleggers gemakkelijk diversificatie in vastgoedbeleggingen kunnen verkrijgen, is door te beleggen in een van de best presterende vastgoedbeleggingsinstrumenten-REIT’s. REIT’s zijn effecten die op een beurs worden verhandeld, net als gewone aandelen. REIT’s kunnen worden belegd in onroerend goed, vastgoed- of vastgoedbeheerbedrijven, hypotheken, of een combinatie daarvan. Ze zijn speciaal gereglementeerd en bieden belastingvoordelen en beleggingsvoordelen, zoals plannen voor herinvestering van dividenden (DRIP’s). REIT’s hebben de reputatie investeerders liquiditeit, diversificatie en een goed totaal beleggingsrendement te bieden.
Doe REIT’s niet weg als beleggingskeuze – ze bieden liquiditeit, diversificatie en een goed rendement.
Beleggers kunnen rechtstreeks beleggen door aandelen van REIT’s te kopen of er toegang toe krijgen via beleggingsfondsen voor de vastgoedsector of ETF’s die belangrijke portefeuilles van REIT’s bezitten.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Hoewel vastgoed zeker deel kan uitmaken van een portefeuille, levert het misschien niet het rendement op dat de meeste mensen verwachten. In de meeste gevallen toont onderzoek aan dat u geluk zult hebben om gelijke tred te houden met de inflatie als het gaat om uw primaire huis. Ik zou een woord van waarschuwing willen meegeven. We zitten al een hele tijd in een klimaat van lage rentes. Onroerend goed betaalt vaak een hoog dividend. Als het rendement afkomstig is van een hogere dan normale kasstroom – als de rente zou stijgen – kan de waarde dalen.
Beleggen in REIT’s is een geweldige manier om blootstelling aan onroerend goed te krijgen. Maar weet gewoon wat je koopt. Onderhandse plaatsing REIT’s zijn gelaagd met vergoedingen en belangenconflicten. Begrijp ook wat u koopt met openbaar verhandelde REIT’s. Ga bijvoorbeeld na of ze veel winkelcentra bezitten die een seculiere verandering doormaken nu meer mensen online winkelen.