Treasury management services bieden een systeem dat het werk van een thesaurier uitvoert. Een persoon die optreedt als treasurer is de persoon die de geldstroom van een bedrijf beheert, van het aangehouden bedrag tot de liquiditeit. Met deze vorm van beheer kunnen teams en afdelingen dagelijkse operaties uitvoeren omdat er liquide middelen voorhanden zijn. Daarnaast omvatten treasury management diensten begeleiding langs de macro-financiële uitvoering van een bedrijf en de bijbehorende strategieën.
Bijvoorbeeld, als het bestuur besluit om wereldwijd uit te breiden, zal de treasurer bepalen of de balans van het bedrijf dit soort activiteiten kan ondersteunen. Denk aan dit soort taken in termen van treasury management diensten en hun fundamentals.
Waarom zijn treasury management diensten zo belangrijk?
Productiviteitsverbetering – ze kunnen helpen de productiviteit te verbeteren wanneer herhaalbare handmatige processen worden geautomatiseerd, zoals het beheer van financiële gegevens of zelfs geautomatiseerde betalingsinitiatie die kan helpen knelpunten binnen organisatorische workflows te elimineren.
Handmatige processen elimineren- Verder kunnen met een vermindering van handmatige processen – ten gunste van procesautomatisering – menselijke fouten ook worden geminimaliseerd. Uiteindelijk kan treasury management diensten in banken helpen een bedrijf overeind te blijven, omdat cash flow wordt actief gecontroleerd. Blijf lezen om meer te weten te komen.
Verantwoordelijkheden van treasury management in banken
PORTFOLIO MANAGEMENT
Het is voor elke onderneming van cruciaal belang om hun portefeuilles effectief te beheren voor liquiditeit, kapitaalefficiëntie en rendement. Sommige van ’s werelds grootste ondernemingen hebben vaak reservefondsen in de miljarden. Hoe doen ze dat? Door extra contanten op de balans verstandig te beleggen.
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
Treasury management diensten moeten begrijpen wat de passiva zijn ten opzichte van winst genererende taken. De FTP vertegenwoordigt de totale kosten van de passiva voor een bedrijfsafdeling als deze een nieuw activum wil creëren. In feite is dit de alomvattende gewogen gemiddelde kostprijs van elke verplichting.
TRADING EN HEDGING
Treasury-diensten maken ook gebruik van derivaten om ervoor te zorgen dat de boeken in evenwicht zijn. Trading en hedging worden gebruikt voor risicobeheer en kunnen bestaan uit contante handel of zelfs renteswaps. Ook veranderingen in valuta’s kunnen risico’s verstoren.
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
Bij ALM houdt u zich bezig met instrumenten op de balans – met name activa en passiva. Vervolgens gaat het erom hoe deze op elkaar inwerken om de financiële positie van een onderneming weer te geven. ALM is van cruciaal belang bij treasury-beheer, omdat het betrekking heeft op het soort hefboomwerking dat een bedrijf kan hebben om geld te lenen of uit te lenen.
Wanneer activa en passiva zijn geoptimaliseerd, hebben bedrijven een grotere kans op winstgevendheid. Eenvoudiger gezegd, wat kunnen treasury-managementdiensten in banken doen?
- Zoek naar goedkopere leenkosten
- Haal hogere opbrengsten uit activa met behulp van portefeuillebeheer en ALM
- Optimaliseer schulden
Vaak mislukken veel bedrijven omdat ze geen prioriteit geven aan treasury-managementdiensten en in plaats daarvan een groot deel van dit soort werk afschuiven op het toch al overspoelde boekhoudteam. Om nog maar te zwijgen van de ineffectieve en verspreide organisatorische silo’s en verouderde handmatige processen kunnen een ravage aanrichten op de beschikbare cashflow van een bedrijf.
In termen van het opmaken van een balans is het van vitaal belang om het goed te doen, zodat nieuwe bedrijfsactiviteiten vooruit kunnen gaan en waarde aan het bedrijf kunnen toevoegen in plaats van de kasstroom te verminderen. De kaspositie van elk bedrijf is een must-know voor elke stakeholder.
Wat zijn enkele van de meest populaire treasury management diensten?
Het voldoen aan de dagelijkse behoeften van uw bedrijf vereist gestructureerd kapitaalbeheer. Niet alleen krijgt u om uw geld te beschermen, maar je kunt ook potentiële risico’s te beperken met behulp van krachtige financiële gegevens rapportage. Hier is een lijst van verschillende treasury management diensten in banken:
- Geïntegreerde crediteuren – Integreer procesautomatisering voor routinematige en herhaalbare taken. Optimaliseer overtollige middelen.
- Geïntegreerde vorderingen – Gebruik werkkapitaalefficiëntie. Versnel kasstromen.
- Risicobeheer – Bescherm uw kasstroom tegen inbreuken en fraude.
- Liquiditeitsdiensten – Krijg toegang tot een escrow-manager en sweep-accounts.
- Globale treasury-diensten – Accountdiensten voor het beheer van crediteuren en vorderingen in vreemde valuta’s.
- Automated clearing house (ACH) – Procesautomatisering voor geldoverboekingen op dezelfde dag.
- Rekeningreconciliatie
- Account sweep services – Verbetering van kassaldi met investment sweeps.
- Payroll services
- Merchant services
Het bovenstaande zijn cruciale diensten om een positieve cashflow te waarborgen. Ook handmatige processen kunnen worden geautomatiseerd met treasury management-producten, zoals dagelijkse aansluitingen, controle op fraude-uitzonderingen, boekingen, screen scraping voor rentetarieven, verwerking van claims en betalingen, onkostenbeoordelingen en nog veel meer. Door procesautomatisering verlaagt u niet alleen de personeelskosten, maar vermindert u ook het aantal menselijke fouten, terwijl u het risicobeheer en de productiviteit verbetert.
Daarnaast kunnen diensten voor treasurybeheer de transparantie van gebruikersactiviteiten verbeteren. Voor alle eindgebruikers kunnen audit trails worden gecreëerd. Bovendien kunnen treasury management diensten helpen ervoor te zorgen dat organisaties volledig compliant zijn met regionale en wereldwijde regelgeving, omdat u nu een platform heeft om processen en systemen te standaardiseren.
In plaats van meerdere, ongelijksoortige systemen te hebben, zou het gunstiger zijn om een gecentraliseerd platform te hebben om treasury management uit te voeren. Het samenvoegen van rekeningen hoeft niet ingewikkeld of versnipperd te zijn. Besteed minder tijd aan herhaalbare workflows en richt u in plaats daarvan op activiteiten met toegevoegde waarde.