Mutual fund managers and advisors always ask investors to choose schemes with a consistent performance record. ポイントは、あなたのスキームは、強気と弱気の両方の市場状況で良好なパフォーマンスを発揮することになっています。 好況時にパッとしないパフォーマンスを示し、その後、不況時にひどいパフォーマンスを示すと、利益を食い潰すことになります。 そこで、ETmutualfunds.comは、5年および7年の期間で一貫したパフォーマンスを示した株式スキームを抽出するためにデータをプルービングしました。 私たちは、指定された期間のトレーリング・リターンの代わりに、「ローリング・リターン」を使用しました。 ローリング・リターンとは、長い期間にわたる一連のリターンの平均値です。 業界の専門家の中には、市場のボラティリティに取り組むための弾丸のような手法と呼ぶ人もいます。 このコンセプトをよりよく理解するためには、以下をお読みください。 投資信託のパフォーマンスを測定する最良の方法は「ローリング・リターン」か
私たちはどのようにそれをしたのか？ 2004年6月から15年間、日次ベースでロールした5年および7年のローリング・リターンを計算しました。 次に、両期間において一貫して20%以上のローリング・リターンをあげているスキームを除外しました。 投資信託のアドバイザーは、それ以下の期間の投資家に株式スキームを推奨することはほとんどないため、特に5年および7年の期間を選択した。 また、運用資産額が1,000ルピー未満のスキームは考慮していません。
なぜこのデータに頼るのですか？ 私たちは、15年間にわたり、日次ベースでリターンをロールバックしてきました。 上記のハイパーリンク先の記事を読めば、これらの5年と7年のリターンは、2004年6月以降の15年間に存在したであろうすべての5年と7年のサンプルリターンの「n」個の平均であることがわかると思います。 n’は巨大なサンプル数である。 そして、「サンプル数が多いほど、その事象が繰り返される確率が高くなる」という単純な確率の法則を適用することで、これらのファンドがなぜ信頼できるかを理解することができる。
では、過去15年間、5年および7年の期間において、日次ベースで20％を超える見事なローリングリターンを達成したスキームのリストを以下に紹介します。
| 5 年間の CAGR ローリングリターン (%) | 7 年間の CAGR ローリングリターン (%) | |||||||||
| Scheme Name | Max.Max.CAGR (%) | Min. | Average | Max. | Min. | Average | ||||
| Aditya Birla SL Equity Fund | 65.24 | -2.20 | 22.24 | 44.17 | 5.36 | 21.56 | ||||
| Aditya Birla SL Pure Value Fund | 31.20 | 8.0 | 8.60 | 21.85 | 28.60 | 15.64 | 20.61 | |||
| DSP Equity Fund | 64.42 | 2.0 | ||||||||
| 2.86 | 22.25 | 42.47 | 7.85 | 21.58 | ||||||
| DSP Equity Opportunities Fund | 62.00 | |||||||||
| 62.05 | -0.17 | 22.44 | 40.62 | 5.75 | 20.12 | |||||
| DSP スモールキャップファンド | 35.49 | 1.28 | 23.94 | 37.45 | 12.92 | 12.92 | 23.92 | 17.28 | 22.40 | |
| Franklin India Bluechip Fund | 55.92 | 3.57 | 20.00 | 22.60 | 22.4095 | 40.07 | 7.87 | 22.00 | ||
| Franklin India Equity Fund | 56.92 | 22.0083 | 3.24 | 22.48 | 39.91 | 8.18 | 23.05 | |||
| Franklin India Prima Fund | 67.29 | 0.72 | 25.55 | 48.79 | 5.64 | 25.05 | 25.05 | 25.05 | 25.54 | 26.5428 |
| Franklin India Taxshield | 53.75 | 3.72 | 21.84 | 44.75 | 8.62 。89 | 20.85 | ||||
| HDFC Capital Builder Value Fund | 58.64 | 1.74 | 22.07 | 38.42 | 7.85 | 21.21 | ||||
| HDFC Equity Fund | 60.29 | 4.05 | 4.09 | 5.04倍 | 5.04倍95 | 23.78 | 43.59 | 9.24 | 24.58 | |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 32.58 | |||||||||
| 32.47 | 7.13 | 21.39 | 31.26 | 14.79 | 21.28 | |||||
| HDFC TaxSaver | 64.13 | 2.03 | 23.99 | 58.27 | 6.62 | 26.09 | 26.0908 | |||
| HDFC トップ100ファンド | 60.65 | 5.11 | 23.13 | 42.31 | 9.05 | 5.05 | 5.06 | 5.06 | 22.74 | |
| ICI Pru LT Equity Fund (Tax Saving) | 60.38 | 3.67 | 23.34 | 41.19 | 5.75 | 21.30 | ||||
| ICI Pru Multicap Fund | 58.06 | -0.00 | -0.00 | 5.7012 | 20.77 | 38.33 | 5.41 | 20.32 | ||
| Mirae Asset Emerging Bluechip | 35.35% | |||||||||
| 20.01 | 27.70 | 27.24 | 22.12 | 24.23 | ||||||
| プリンシパル・エマージング・ブルーチップ・ファンド | 12.66 | 23.03 | 31.72 | 14.90 | 20.86 | |||||
| Reliance Growth Fund | 74.81 | 0.76 | 27.92 | 17.92 | 17.92 | 17.92 | 17.9235 | 53.48 | 6.13 | 26.94 |
| Reliance Small Cap Fund | 39.0 | 16.90 | 28.64 | 26.83 | 21.04 | 23.99 | ||||
| Reliance Vision Fund | 67.68 | -1.38 | 23.82 | 49.27 | 4.28 | 23.99 | 23.38 | |||
| SBI スモールキャップファンド | 38.43 | 17.05 | 27.94 | 27.65 | 18.05 | 18.0514 | 23.63 | |||
| Sundaram Diversified Equity | 61.58 | 0.31 | 21.05 | 23.63 | 23.05 | 40.15 | 5.30 | 20.00 | ||
| Sundaram Mid Cap Fund | 72.39 | 2.0 | 2.26 | 25.07 | 45.41 | 8.34 | 22.04 |
2019/6/19時点のデータ
出典。 Ace MF
ただし、投資家はこのリストのみに基づいて投資判断を行うべきではありません。 これらのスキームは一貫したパフォーマーであるが、自分のリスクプロファイルに合致する場合のみ選択すべきである。 ポートフォリオを変更する前に、投資信託のアドバイザーに相談してください。 また、少なくとも 7 年以上経過した株式スキームのみを検討した。 そのため、7年以上経過していない優れたスキームを見落とした可能性があります。