湖畔の小屋やビーチのコテージは、何十年にもわたって家族の楽しい集まりの舞台になってきたかもしれません。
ミネアポリスのRBCウェルス・マネジメントのプライベート・ウェルス・サービスのディレクターであるビル・リンガムは、幸いにも、彼と彼の3人の兄弟はよくコミュニケーションをとり、両親が彼らに譲り渡した小屋を友好的に共有しています。 彼は、たとえ色について常に同意しないとしても、小屋をいつペンキで塗る必要があるかを決めるようなことについては、だいたい同意していると言いました。
場合によっては、親は子供たちが常に同調していると思い込んでいて、潜在的な対立に備えるための手配をしていなかった、と「The Legacy Family」の共著者であるリー・ハウスナー博士（Lee Hausner, Ph.D）は述べています。
「私たちの両親は、私たち全員が山小屋を家族に残したいと思っているとばかり思っていましたが、私はいつも、両親が子供たちに別荘が欲しいかどうかを尋ねるのは、正しい質問だと思います」と、リンガム氏は述べました。 「私は山小屋が大好きですが、もう一人の兄弟は山小屋にそれほど興味がないことに気づいたとき、私は目からウロコが落ちる思いでした。 皮肉なことに、その兄弟は今本当にそれを楽しんでいて、私たちがそれを維持することを喜んでいます」
ボート、飛行機、別荘などの非金銭的生成資産の共有は、巨大な対立の可能性を生み出すと、ハウスナー氏は言います。
「実家には、あらゆる種類の神経質で感情的な愛着がある」とハウズナーは言います。
たとえば、母親が残したラウンジチェアは、たとえ母親自身が今日その古いチェアが家にあることに愕然としたとしても、娘の一人が交換するのを拒否するかもしれないのです。
「それはまさに、兄弟がお互いに話すのをやめる原因となるようなことです」と彼女は言います。財産を譲渡または共有するときに家族ができる最も重要なことは、透明であることで、さもなければ関係を台無しにする危険性があると、ロサンゼルス市のシティナショナル銀行の信託および遺産サービス部門のナショナルヘッド、Alma Banuelos氏は述べました。
両親から相続した財産の中に別荘がある場合、あなたと兄弟は、その財産をどうするかについて、各人の望みが満たされるような合意をするためのいくつかの選択肢があります。
正式な契約で家を共有する
兄弟全員が平等に財産を相続し、それを望む場合、人々がどれくらいの頻度でそれを使えるか、誰が優先されるか、ゲスト特権などの使用規則を確立するパートナーシップ契約を結ぶことが重要です、とバニュエロス氏は言います。
「対立を避けるために、使用の種類やいつでも許されるゲスト数まで概説するべきです」バニュエロスは言います。 「たとえば、独身の兄弟が150人の大晦日パーティーを開いて、家に損害を与える可能性があるようなことは避けたいかもしれません。 また、予定されている時間帯に、誰かがその不動産を他の人に貸すことができるかどうか、そして、その貸し出し前後の家の状態を誰が管理するかについても検討するとよいでしょう」
契約の重要な要素には、維持費や経費の分担も含まれます。Banuelos氏は、不動産の所有率、使用量、あるいはその他の方法に基づいて決めることができると述べています。
一部の親は、生前に別荘の証書を子供に譲渡し、維持費や固定資産税を支払うための基金を設立することを選択しますが、特にその不動産がマーサズ・ヴィニヤードやマリブのビーチにあるような高価な地域にある場合は、それが遺産計画の一部ではなかった場合、その不動産のための費用勘定を確立しなければなりませんと彼女は述べています。 これは、資本改善の必要性 – たとえば、交換が必要な雨漏りの屋根など – がある場合に生じる問題を回避し、あなたの兄弟は、彼らが修理のためにチップインする予備の現金を持っていないと主張しています。
“あなたはまた、修理のためのベンダーを選択する方法を決定する必要があります、ちょうど1つの兄弟が最も安いオプションと契約を行くしたい一方、別のものは、より高価なプロバイダを雇いたい場合、それが契約に明記されていた場合、兄弟間の不一致のリスクが少なくなります検討” Banuelosは言った。
もうひとつの選択肢は、通常の修理、希望すれば物件の賃貸、共通の意思決定を行うために、不動産管理者を雇うことです。これは、所有者/兄弟が別荘からかなり離れている場合に特に有利になります。 その費用は通常、兄弟で分担します。
「次の世代が不動産を相続すると、兄弟のカップルではなく、複数のいとことその家族が不動産を共有するようになるので、正式な契約が必要になるかもしれません」と、Ringham は言います。 「私たちの場合、私たち全員が別荘の分け前を子供たちに贈与すれば、4人の所有者から9人の所有者になります」
Hausner は、家族が別荘の最善の運営方法を考えようとしないように、マンションの理事会と同様の統治委員会を作ることを勧めています。 また、家族は、Hausner が「キャッシュコール」と呼ぶ、費用が発生する前にガイドラインを合意した上で、不動産にお金を使うことについて話し合うための健全なシステムを持つべきでしょう。 その兄弟が別荘の一部の所有権ではなく、現金を希望する場合、執行者は、遺産を均等にするために、遺産の他の部分を彼または彼女に割り当てることができるかもしれないと、Ringham は述べています。
不動産に流動資産がない場合、または遺産に十分な資産がない場合は、別荘を維持したい家族が自分の資金で他の親族を買い取ることができます。
「兄弟は、財産の取り分に対して公正な価格を構成する必要があり、いくつかの評価を利用することになるかもしれません」と、リンガム氏は言います。
兄弟が他の人の持ち分を買い取るための現金を持っていない場合、彼らは不動産のホームエクイティローンを取ることを検討するかもしれないと、Banuelosは言った。「兄弟はまた、双方が条件と利息支払いに合意する約束手形を受け入れることに合意することができます」と、彼女は言った。 “支払いが滞った場合にどうなるかを検討する必要があります。 兄弟間の反感を買わないよう、家族間ローンが適切な場合は、外部の代理人に支払いを回収してもらうことも検討するとよいでしょう。”
Sell and Split the Profits
If you never the heirs want the vacation property, the simplest solution is to sell it and share the proceeds as part of the estate, said Banuelos.
If you choose to sell, Hausner said it’s important to use best business practices and have the professionals appraised.The house of sale, and that has a professional of a lot.
たとえ兄弟が最初に別荘を共有することに同意したとしても、どのような条件のもとで、家族が将来の売却を検討するかについて合意を形成するのが賢明だと、Banuelosは言います。「誰が第一拒否権を持つか、たとえば、直系の家族に限定するか大家族かについて合意すべきです」と、Banuelosは言います。 「
また、将来の不和を避けるために、売却価格の決定方法を定めておくべきだと、彼女は言います。その際、価格は現在の市場価値に基づいているのか、割引価格なのか、などです。
「理想的には、物件を維持し、それを賃貸する独立した不動産管理者とともに、ある種のパートナーシップ契約を締結する必要があります」とBanuelosは言います。
Partition Suit
別荘を相続した家族が、その不動産をどうするかについて合意できない場合、最後の手段として、資産を分割するための訴訟があります。 「兄弟姉妹が管財人になっている場合、その人または別の兄弟姉妹が、財産をどうするか指示を求めて裁判所に申し立てることができます。 家を売るために裁判官の祝福を得ることは、決定に対する受託者の責任を取り除く。」
それぞれの兄弟が弁護士を雇う可能性が高く、複数の上訴があり得るので、法的措置は高価になり得ると、バニュロスは言った。 「
両親は、財産設計の一環として、兄弟が別荘を共有することに同意しない場合、または別荘を売却しなければならないことを受託者に規定することもでき、それによって争いを緩和することができると、Banuelos 氏は述べています。
Established Written Agreements can Reduce Animosity
「皆が仲良くしている間に将来の紛争に先んじるために、相続後できるだけ早く運営合意を正式に作成するのがベストです」とリンガム氏は言います。 「
家族のつながりを保つことは、別荘の主な目的です。そこで Hausner は、相続した不動産が全員にとってうまくいかない場合でも、家族が一緒に旅行を計画したり、同じ団地に別荘用マンションを購入したり、家族の各支部が自分たちの小屋を建てられるスペースの土地を購入することを考えてはどうかと提案します。
結局のところ、昔から言われているように、一緒に遊ぶ家族は一緒にいられるのです。
Managing an Inherited Home
Gift or inheriting the homeの複雑さと選択肢の多さから、すべての段階で専門家に相談することが重要です。