投資ポートフォリオを構築する際に最初に耳にすることの1つは、さまざまな種類の投資に資産を分散させるべきだということでしょう。 つまり、保有資産を分散させるべきだということです。 あなたは自分自身で、または株式、債券、およびその他の有価証券の組み合わせを選択するのに役立つかもしれない顧問の助けを借りて、あなたのポートフォリオを構築することができます。 また、不動産への投資も検討するとよいでしょう。 しかし、あなたが飛び込む前に、あなたが検討したい場合がありますいくつかのものがあります。 どのような不動産投資を選べばよいのでしょうか？ また、長期の不動産投資における年間平均リターンはどの程度なのでしょうか？ この部門についての詳細と、あなたが投資するときにあなたのドルがどこまで行くかを調べるために読んでください。
Key Takeaways
- 不動産投資は、様々な形で来ることができます。
- 不動産セクターは、主に二つのカテゴリー、住宅と商業不動産に分かれています。
- また、不動産セクターを追跡する投資信託や上場ファンドもあります。
- 民間の商業用不動産は、2019年3月30日現在、25年間でS&P 500とほぼ同程度の収益を上げています。
不動産セクターへの投資
不動産投資は非常に難しい経験となりえますが、非常に報われもするのです。 忍耐力、時間、そしてお金はもちろんのこと、いくつかの経験が必要です。 結局のところ、あなたはただあなたのお金を投資し、すぐに利益を開始することを期待することはできません。
不動産分野への投資は、次のようなさまざまな形態をとることができます。
- 住宅、商業、小売、工業などの投資用不動産。 不動産投資信託（REIT）
- 不動産関連企業株
- 投資信託
- 上場投資信託（ETF）
- 先取特権証書
長期不動産投資の年間平均リターンは、セクターへの集中領域によって、いくつかの要因に基づき変化します。 全米不動産投資受託者協議会（NCREIF）によると、投資目的で保有する民間商業不動産物件の25年平均リターンは、同団体の2019年5月9日のレポート時点で、S&P 500インデックスをわずかに下回る9.4%となっています。 同報告書では2019年3月末時点の数値を織り込んでいる。 住宅用不動産投資と分散型不動産投資はもう少し良く、平均10.5％です。 一方、不動産投資信託（REITS）は同率で年平均10.5％。
S&P 500指数
S&P 500指数の過去20年の年平均リターンは約9.8％です。 どのように測定しても、不動産部門は、2008年の金融危機の際の住宅価格の大幅な下落を考慮しても、市場全体と同じようにうまくいっています。
不動産部門は、住宅用不動産と商業用不動産の2つの主要なカテゴリーに分けられます。 どちらのカテゴリーにも、未加工の土地、個人の住宅、アパートメントビル、大規模な商業オフィスビルやショッピングコンプレックスなど、投資家にとって膨大でさまざまな機会があります。 投資家は、住宅用または商業用不動産に直接投資するか、不動産会社の株式や債券に投資するかを選択することができます。 また、不動産部門に連動する投資信託や上場投資信託（ETF）もあります。
分散投資
投資家が不動産投資で簡単に分散投資を行う方法の1つは、最もパフォーマンスの高い不動産投資商品の1つであるREITに投資する方法です。 REITは、通常の株式と同様に、取引所で取引される証券です。 REITの投資対象は、不動産、不動産会社、不動産管理会社、住宅ローン、またはこれらの組み合わせです。 REITは特別に規制されており、税制上の優遇措置や配当金再投資制度（DRIP）などの投資メリットがある。 REITは、投資家に流動性、多様性、優れた総合的な投資リターンを提供するという評判を確立しています。
投資の選択肢としてREITを軽視しないでください-彼らは流動性と多様性と優れたリターンを提供します。
投資家は、REITの株式を購入して直接投資するか、REITを主要なポートフォリオとして保有する不動産セクターの投資信託やETFを通じて、REITにアクセスすることができます。
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
不動産は確かにポートフォリオの一部にはなりますが、多くの人々が期待するほどのリターンは望めないかもしれません。 ほとんどの場合、調査によると、自分の家の場合は、インフレに追いつくのがやっとです。 ただし、注意しなければならないことがあります。 私たちは長い間、低金利の環境にありました。 不動産は高配当であることが多い。 通常より高いキャッシュフローからリターンを得ていた場合、つまり金利が上昇した場合、価値が下がる可能性があります。
REITへの投資は、不動産に触れるには最適な方法と言えます。 しかし、何を買っているのかだけは知っておいてください。 私募のREITは、手数料や利益相反で層が厚くなっています。 上場REITについても、自分が何を買っているのかを理解しましょう。 例えば、より多くの人々がオンラインで買い物をするように世俗的な変化を通過している多くのショッピングモールのプロパティを所有しているかどうかを検討します。