ファイナンシャルアドバイザーと仕事をするとき、あなたは自分の将来の重要な部分を彼らに託していることになるのです。 このような場合、「痒いところに手が届く」ような感覚を味わうことができます。
このことは、裏づけとなる資格がないにもかかわらず、「ファイナンシャルプランナー」などの肩書きを自由に使っている人が多いことを考えると、なおさら真実です。 ファイナンシャルプランナー、ファイナンシャルアドバイザー、投資顧問、ブローカーとビジネスをする際には、まず彼らの苦情記録を確認し、資格を検証する必要があります。 これは行うことが比較的容易であり、それはmind.Askの平和の価値がある
何機関（または機関）彼らのビジネスを監督する
すべての評判の良いファイナンシャルプランナーやアドバイザーは、2つの規制機関の少なくとも1つの監視の対象となります。 あなたは彼らの正当性を確認できるように、いずれかを知っておく必要があります。
あなたは彼らの監督を提供する機関について尋ねたとき、答えはFINRAまたはSEC（または関連する州レベルの当局）のいずれかでなければなりません。 FINRAはFinancial Industry Regulatory Authorityの略です。 SECは証券取引委員会の略です。
- 答えがFINRAであれば、アドバイザーは証券ライセンスまたはおそらくいくつかのライセンスのいくつかの種類を保持します。 あなたはFINRAのウェブサイト上のブローカーチェック機能を使用して、ファイル上の任意の苦情があるかどうかを確認することができます。
- 答えがSECであれば、SECのウェブサイト上のSEC投資顧問検索機能を使用して、顧問と彼らが働く会社の両方をチェックすることができます。
あなたはすべての苦情や顧問の主張に沿わない他の情報を見つけた場合、それはあなたのための即時赤旗でなければなりません検索を続行するには。
一部のファイナンシャルアドバイザーや財務顧問会社は、両方の規制機関に二重に登録されている場合があります。
Ask Which Professional Designations They Hold
FINRA には、アドバイザーが保持できるさまざまな専門的職業指定を理解できるように設計された、役に立つページが用意されています。 このページでは、各指定と、その指定を発行している組織へのリンクが掲載されています。 このページを使用して、組織にクリックして、アドバイザーが本当に彼らが持っていると言う資格を持っているかどうかを確認し、これらの資格の意味についてもっと学ぶことができます。
あなたは、CFP®（認定ファイナンシャルプランナー）指定を保持しているファイナンシャルプランナーを探す必要があります。 このことは、すべてのCFPの認証機関であるCertified Financial Planner Board of Standardsで直接確認することができます。 残念ながら、不名誉な人々は、彼らが持っていない資格情報を使用する多くの文書化されたケースがありました。
また、税、投資、保険、および退職計画の分野に適用される、それぞれCPA、CFA、ChFC、およびRMAまたはRICPなど、他の有効なアドバイザーの資格がある。
ライセンスや資格は重要ですが、あなたのような人と働いた経験のあるアドバイザーを雇うことも重要です。
その他のオンラインリソース
彼らが登録されているファイナンシャルプランナーを求める代わりに、あなたは彼らがメンバーである場所、彼らが保持しているどのようなライセンス、彼らは彼らの記録上の任意の報告開示項目を持っているかどうかを示していますBrightScope、呼び出すオンラインリソースに自分の名前を入力することができます。 これは、彼らの資格は検証されており、彼らはファイル上の苦情の多数を持っていないことを意味します。
ほとんどのオンライン検索エンジンは、地理的な場所、専門知識の分野、または報酬方法であなたの検索を絞り込むことができます。 このようなバックグラウンドチェックに手を抜かないようにしましょう。 あなたがあなたのfinances.
で動作するように誰かを雇っているときにオンラインで過ごした時間の15〜20分は、価値ある投資である。