Treasury Management Servicesは、会計係の仕事を実行するシステムを提供します。 トレジャラーとして活動する個人は、企業のキャッシュフローを保有額から流動性まで管理する人である。 このような管理形態であれば、手元に現金があるため、チームや部署は日常業務を行うことができる。 さらに、トレジャリー・マネジメント・サービスには、ビジネスのマクロ・フィナンシャルな実行と関連戦略に沿った指導も含まれます。
たとえば、取締役会がグローバルな展開を決定した場合、財務担当者は会社のバランスシートがこの種の活動をサポートできるかを判断します。
なぜトレジャリー・マネジメント・サービスはそれほど重要なのでしょうか。
生産性の向上-財務データ管理や自動支払開始など、繰り返し行われる手動プロセスを自動化し、組織のワークフロー内のボトルネックを解消することで、生産性を向上させることができます。
手動プロセスの排除-さらに、手動プロセスを減らし、プロセスの自動化を促進することで、人的ミスを最小限に抑えることができます。 このように、銀行における財務管理サービスは、キャッシュフローが積極的に監視されるため、ビジネスの継続を支援することができます。
銀行における財務管理の役割
PORTFOLIO MANAGEMENT
すべての企業にとって、流動性や資本効率、利回りのためにポートフォリオを効果的に管理することは非常に重要なことです。 世界的な大企業の中には、数十億ドル規模の準備資金を保有しているところも少なくありません。 彼らはどのようにこれを行うのでしょうか。
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
財務管理サービスは、利益を生むタスクに対して負債が何であるかを理解する必要があります。 FTPは、事業部門が新しい資産を作りたい場合に、負債にかかる全体的なコストを表します。 実際には、これはすべての負債の包括的な加重平均コストである。
TRADING AND HEDGING
トレジャリーサービスは、帳簿がバランスするようにデリバティブも使用します。 トレーディングとヘッジはリスク管理のために用いられ、スポット取引や、金利スワップを含むこともある。
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
ALMでは、バランスシート上の商品、具体的には資産と負債に関心があるのですね。 次に、それらがどのように相互に作用して企業の財務状況を表すかということです。 ALMは、企業がお金を借りたり貸したりする際に持つ可能性のあるレバレッジの種類に関連するため、財務管理サービスにおいて重要です。
資産と負債が最適化されていれば、企業はより大きな収益性を得ることができます。
- より安い借入コストを探す
- ポートフォリオ管理とALMを使用して資産からより高い利回りを得る
- 負債の最適化
必ず、多くの企業は財務管理サービスを優先せず、すでに圧倒されている会計チームにこの種の作業の大部分をオフロードするため、失敗しています。 また、非効率的で散在した組織のサイロや時代遅れのマニュアル・プロセスは、言うまでもなく、企業の利用可能なキャッシュフローに大打撃を与える可能性があります。
バランスシートのコスト計算については、キャッシュフローを減少させるのではなく、新しい事業活動が事業に付加価値を与えながら前進できるように、正しく行うことが重要です。 どんなビジネスでも、キャッシュポジションはすべてのステークホルダーにとって知っておかなければならないものです。
最も人気のある財務管理サービスにはどのようなものがありますか？
企業の日々のニーズに応えるためには、構造化された資本管理が必要です。 資金を保護するだけでなく、強力な財務データ・レポートを使用して潜在的なリスクを軽減することができます。 ここでは、銀行におけるいくつかの財務管理サービスのリストを紹介します。
- Integrated payables – 定型的で反復可能なタスクのためのプロセス・オートメーションを統合することができます。 余剰資金の最適化
- 債権統合 – 運転資金の効率化を利用します。
- リスク管理 – 不正行為や詐欺からキャッシュフローを保護します。
- 流動性サービス – エスクロー・マネージャーにアクセスし、スウィープ口座を利用します。
- グローバル財務サービス – 外貨での支払および受取を管理する口座サービスです。
- Automated clearing house (ACH) – 同日送金プロセスの自動化
- Account reconciliation
- Account sweep services – 投資スイープで現金残高を改善
- Payroll services
- Merchant services
以上のサービスはキャッシュフローのプラスになるような重要なサービスです。 日々の照合、不正の例外のチェック、会計入力、金利のスクリーンスクレイピング、クレームや支払い処理、経費の見直しなど、手動プロセスも財務管理製品で自動化することが可能です。 プロセスの自動化により、人的コストを削減するだけでなく、人的ミスを減らし、リスク管理と生産性を向上させます。
さらに、財務管理サービスでは、ユーザーの活動の透明性を向上させることができます。 監査証跡は、すべてのエンドユーザーに対して作成することができます。 さらに、財務管理サービスは、プロセスやシステムを標準化するためのプラットフォームを持っているため、組織が地域や世界の規制に完全に準拠していることを確認するのに役立ちます。
複数の異なるシステムを持つ代わりに、財務管理を実行するための集中型プラットフォームを持つことは、より有益であると考えられます。 アカウントアグリゲーションは、複雑であったり、断片的であったりする必要はありません。 繰り返しのワークフローに時間をかけず、代わりに付加価値の高い活動に集中しましょう。