Banca de Inversión vs. Finanzas Corporativas: Una visión general
Una distinción generalmente aceptada entre las funciones de finanzas corporativas y las de banca de inversión es que un profesional de las finanzas corporativas se ocupa de las operaciones financieras cotidianas y se ocupa de los objetivos empresariales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversión se centra en la obtención de capital. Un banquero de inversión también puede realizar colocaciones privadas y llevar a cabo operaciones de fusiones y adquisiciones (M&A).
También podría decirse que las funciones de banca de inversión se encargan de hacer crecer una empresa, mientras que el sector de las finanzas corporativas se emplea para gestionar una empresa.
Claves para entender
- La banca de inversión hace crecer una empresa, mientras que las finanzas corporativas la gestionan.
- Un profesional de las finanzas corporativas se ocupa de las operaciones financieras cotidianas y se ocupa de los objetivos empresariales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversiones se centra en la captación de capital.
- Las credenciales académicas y de experiencia necesarias para convertirse en banquero de inversiones son más elevadas que para la mayoría de los puestos de finanzas corporativas.
Banca de inversiones
Los bancos de inversiones captan capital para otras empresas a través de operaciones de valores en los mercados de deuda y de acciones. Los bancos de inversión también ayudan a coordinar y ejecutar fusiones y adquisiciones (M&A). Ofrecen servicios de asesoramiento a grandes clientes y realizan complejos análisis financieros.
La banca de inversión está considerada como uno de los principales campos de la industria financiera. Hay dos caminos estándar para acceder a la carrera de banca de inversión: asistir a una universidad de renombre y entrar de lleno como analista, o ir a la escuela de negocios, obtener un título de posgrado de Master of Business Administration (MBA) y avanzar como asociado. En sus estudios universitarios, las personas interesadas en convertirse en banqueros de inversión deben centrarse en carreras de finanzas, economía, banca o análisis de inversiones. La mayoría de las personas aceptan prácticas o aceptan puestos de bajo nivel en grandes bancos para adquirir experiencia, y muchos trabajan como analistas antes de recibir su MBA.
Los principales bancos de inversión, especialmente en Nueva York y Londres, centran sus esfuerzos de reclutamiento en los prospectos de mejor rendimiento de las escuelas de la Ivy League, aunque no es inaudito que prospectos excepcionalmente analíticos con títulos en temas desafiantes como biofarmacia u otros campos médicos se abran camino en la industria.
Incluso los analistas junior de banca de inversión pueden esperar una remuneración de entre 70.000 y 150.000 dólares al año si se tienen en cuenta las primas por firma y las basadas en el rendimiento, según datos de Wall Street Oasis.
Finanzas corporativas
Las finanzas corporativas son una denominación que engloba a cualquier división de negocio que se encarga de las actividades financieras de una empresa. En algunos casos, puede ser difícil diferenciar las funciones de finanzas corporativas de las de banca de inversión porque. Por ejemplo, una empresa de banca de inversión puede tener una división de finanzas corporativas.
Se pueden encontrar muchas trayectorias profesionales viables en las finanzas corporativas porque hay muchos tipos de trabajos diferentes en este campo. Las personas pueden encontrar sus nichos como contables, asesores, gestores de cuentas, analistas, tesoreros, analistas de negocios o cualquier otro trabajo. Hay algunas habilidades necesarias, como la comprensión de las finanzas corporativas y las habilidades de comunicación efectiva.
Un analista financiero, técnicamente involucrado en la banca de inversión, podría esperar un salario medio de $ 85,660 en 2018, según la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS). Mientras tanto, un director financiero y otros profesionales de alto nivel en el campo de las finanzas corporativas disfrutaron de un salario medio de 184.460 dólares en 2019, según el BLS.
Según el BLS, se espera que tanto los puestos de analista financiero como los puestos ejecutivos de finanzas corporativas crezcan a un ritmo del 6% entre 2018 y 2028.
Consideraciones especiales
Muchos optan por abandonar las carreras de banca de inversión después de unos años debido al agotamiento. Las operaciones de banca de inversión tienden a ser ejecutadas por equipos pequeños -el estándar es de tres a siete- con un analista, uno o dos asociados, un vicepresidente y un director gerente principal. El flujo de trabajo es ascendente, y los escalones más bajos son responsables de una cantidad excepcional de esfuerzo. Abundan las historias de analistas de inversiones y asociados que trabajan entre 80 y 100 horas semanales. Una semana de 80 horas equivale a cinco días de 16 horas o siete días de 11,5 horas.
Quienes se debaten entre una carrera en la banca de inversión y una carrera en finanzas corporativas tienen dos consideraciones primordiales: la carga de trabajo y el salario. El prestigio y la remuneración de los puestos de trabajo en la banca de inversión son atractivos para muchos, por lo que las intensas horas de trabajo son un pequeño obstáculo que hay que superar.
Los puestos de trabajo en finanzas corporativas no son fáciles de conseguir, pero son más abundantes y menos competitivos que los de la banca de inversión. Las finanzas corporativas siguen ofreciendo una excelente carrera de análisis empresarial y cultura corporativa a quienes valoran sus fines de semana, vacaciones y noches.