10 servicios y responsabilidades más comunes de la gestión de tesorería

Los servicios de gestión de tesorería ofrecen un sistema que realiza el trabajo de un tesorero. Un individuo que actúa como tesorero es la persona que gestiona el flujo de caja de una empresa desde la cantidad que se tiene hasta la liquidez. Con esta forma de gestión, los equipos y departamentos pueden llevar a cabo las operaciones diarias ya que hay dinero en efectivo. Además, los servicios de gestión de tesorería incluyen la orientación a lo largo de la ejecución macrofinanciera de un negocio y las estrategias asociadas.

Por ejemplo, si la junta directiva decide expandirse a nivel mundial, el tesorero determinará si el balance de la empresa puede soportar este tipo de actividad. Piense en este tipo de tareas en términos de servicios de gestión de tesorería y sus fundamentos.

¿Por qué son tan importantes los servicios de gestión de tesorería?

Mejora de la productividad: pueden ayudar a mejorar la productividad cuando se automatizan los procesos manuales repetibles, como la gestión de datos financieros o incluso la iniciación de pagos automatizada, lo que puede ayudar a eliminar los cuellos de botella dentro de los flujos de trabajo de la organización.

Eliminación de procesos manuales- Además, con una reducción de los procesos manuales -en favor de la automatización de procesos- también se pueden minimizar los errores humanos. Al final, los servicios de gestión de tesorería en los bancos pueden ayudar a una empresa a mantenerse a flote, ya que el flujo de caja se controla activamente. Siga leyendo para saber más.

Responsabilidades que cubre la gestión de la tesorería en los bancos

GESTIÓN DE LA CARTERA

Es fundamental para todas las empresas gestionar eficazmente sus carteras para obtener liquidez, eficiencia de capital y rendimientos. Algunas de las mayores empresas del mundo suelen tener fondos de tesorería de reserva de miles de millones. ¿Cómo lo hacen? Invirtiendo sabiamente el efectivo extra que se encuentra en el balance.

PRECIOS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS (FTP)

Los servicios de gestión de la tesorería deben comprender cuáles son los pasivos en relación con las tareas que generan beneficios. El FTP representa el coste global del pasivo para un departamento empresarial si desea crear un nuevo activo. De hecho, es el coste medio ponderado global de cada pasivo.

TRADING Y COBERTURA

Los servicios de tesorería también utilizan derivados para asegurar el equilibrio de los libros. La negociación y la cobertura se utilizan para la gestión del riesgo y pueden incluir operaciones al contado o incluso swaps de tipos de interés. Los cambios en las divisas también pueden distorsionar los riesgos.

GESTIÓN DEL PASIVO DEL ACTIVO (ALM)

Con la ALM, usted se preocupa por los instrumentos en el balance – específicamente, los activos y los pasivos. Lo siguiente es cómo interactúan entre sí para representar la posición financiera de una empresa. El ALM es fundamental en los servicios de gestión de tesorería, ya que se relaciona con el tipo de apalancamiento que una empresa puede tener para pedir o prestar dinero.

Cuando se optimizan los activos y los pasivos, las empresas tienen una mayor oportunidad de rentabilidad. En términos más sencillos, ¿qué pueden hacer los servicios de gestión de tesorería en los bancos?

• Buscar costes de préstamo más baratos
• Obtener mayores rendimientos de los activos utilizando la gestión de carteras y el ALM
• Optimizar la deuda

Invariablemente, muchas empresas fracasan porque no dan prioridad a los servicios de gestión de tesorería y, en su lugar, descargan la mayor parte de este tipo de trabajo en el ya desbordado equipo de contabilidad. Por no mencionar que los silos organizativos ineficaces y dispersos y los procesos manuales obsoletos pueden causar estragos en el flujo de caja disponible de una empresa.

En términos de cálculo de costes de un balance, es vital hacerlo bien para que las nuevas actividades empresariales puedan avanzar añadiendo valor al negocio en lugar de disminuir el flujo de caja. La situación de tesorería de cualquier empresa es un dato imprescindible para todos los interesados.

¿Cuáles son algunos de los servicios de gestión de la tesorería más populares?

Satisfacer las necesidades diarias de su empresa requiere una gestión estructurada del capital. No sólo conseguirá proteger su dinero, sino que también podrá mitigar los posibles riesgos mediante potentes informes de datos financieros. He aquí una lista de varios servicios de gestión de tesorería en los bancos:

• Pagos integrados – Integre la automatización de procesos para tareas rutinarias y repetibles. Optimizar el exceso de fondos.
• Cuentas por cobrar integradas – Utilizar la eficiencia del capital circulante. Acelere los flujos de caja.
• Gestión de riesgos – Proteja su flujo de caja de incumplimientos y fraudes.
• Servicios de liquidez – Acceda a un gestor de custodia y a cuentas de barrido.
• Servicios globales de tesorería – Servicios de cuentas para gestionar cuentas a pagar y a cobrar en divisas.
• Cámara de compensación automatizada (ACH) – Automatización de procesos para transferencias de dinero en el mismo día.
• Servicios de conciliación de cuentas
• Servicios de barrido de cuentas – Mejore los saldos de efectivo con barridos de inversiones.
• Servicios de nómina
• Servicios para comerciantes

Los anteriores son servicios cruciales para garantizar un flujo de caja positivo. Los procesos manuales también pueden automatizarse con los productos de gestión de tesorería, como las conciliaciones diarias, la comprobación de las excepciones de fraude, los asientos contables, la búsqueda en pantalla de los tipos de interés, la tramitación de reclamaciones y pagos, las revisiones de gastos y mucho más. Mediante la automatización de los procesos, no sólo se reducen los costes de recursos humanos, sino que también se reducen los errores humanos al tiempo que se mejora la gestión de riesgos y la productividad.

Además, los servicios de gestión de tesorería pueden mejorar la transparencia de la actividad de los usuarios. Se pueden crear pistas de auditoría para todos los usuarios finales. Por otra parte, los servicios de gestión de la tesorería pueden ayudar a garantizar que las organizaciones cumplan plenamente con la normativa regional y mundial, ya que ahora se dispone de una plataforma para estandarizar los procesos y los sistemas.

En lugar de disponer de múltiples sistemas dispares, sería más beneficioso contar con una plataforma centralizada para ejecutar la gestión de la tesorería. La agregación de cuentas no tiene por qué ser complicada ni fragmentaria. Dedicar menos tiempo a los flujos de trabajo repetitivos y centrarse en cambio en las actividades de valor añadido.