Služby správy pokladny nabízejí systém, který vykonává práci pokladníka. Osoba, která vykonává funkci pokladníka, je osobou, která řídí peněžní toky společnosti od držené částky až po likviditu. Díky této formě řízení mohou týmy a oddělení provádět každodenní operace, protože mají k dispozici hotovost. Kromě toho služby správy pokladny zahrnují vedení podél makrofinanční realizace podniku a souvisejících strategií.
Pokud se například představenstvo rozhodne pro globální expanzi, treasurer určí, zda rozvaha společnosti může tento typ aktivity podpořit. Přemýšlejte o těchto typech úkolů z hlediska služeb řízení financí a jejich základů.
Proč jsou služby řízení financí tak důležité?
Zvýšení produktivity – mohou pomoci zvýšit produktivitu, když se automatizují opakovatelné manuální procesy, jako je správa finančních údajů nebo dokonce automatizovaná iniciace plateb, což může pomoci odstranit úzká místa v rámci organizačních pracovních postupů.
Eliminace manuálních procesů- Dále lze s omezením manuálních procesů – ve prospěch automatizace procesů – minimalizovat také lidské chyby. Nakonec mohou služby správy pokladny v bankách pomoci podniku udržet se nad vodou, protože tok hotovosti je aktivně monitorován. Čtěte dále a dozvíte se více.
Povinnosti, na které se vztahuje správa financí v bankách
ŘÍZENÍ PORTFOLIÍ
Pro každou společnost je velmi důležité efektivně řídit svá portfolia z hlediska likvidity, kapitálové efektivity a výnosů. Některé z největších světových společností mají často rezervní pokladní fondy v řádech miliard. Jak to dělají? Tím, že moudře investují dodatečné peněžní prostředky, které se nacházejí v rozvaze.
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
Služby správy pokladny musí pochopit, jaké jsou závazky ve vztahu k úkolům generujícím zisk. FTP představuje celkové náklady na závazky pro obchodní oddělení, pokud chce vytvořit nové aktivum. Ve skutečnosti se jedná o komplexní vážené průměrné náklady každého závazku.
TRADING A HEDGING
Treasury služby používají také deriváty, aby zajistily vyrovnané účetnictví. Obchodování a zajištění se používá pro řízení rizik a může zahrnovat spotové obchody nebo i úrokové swapy. Změny měn mohou také narušit rizika.
ŘÍZENÍ AKTIV A PASIV (ALM)
Při ALM se zabýváte nástroji v rozvaze – konkrétně aktivy a pasivy. Dále jde o to, jak na sebe vzájemně působí, aby představovaly finanční pozici podniku. ALM má zásadní význam pro služby řízení financí, protože souvisí s typem pákového efektu, který může mít podnik při půjčování nebo půjčování peněz.
Pokud jsou aktiva a pasiva optimalizována, mají podniky větší možnost dosáhnout ziskovosti. Zjednodušeně řečeno, co mohou služby řízení financí v bankách dělat:
- Hledat levnější výpůjční náklady
- Dosahovat vyšších výnosů z aktiv pomocí řízení portfolia a ALM
- Optimalizovat zadlužení
Vždyť mnoho společností selhává, protože nedávají přednost službám řízení financí a místo toho přenášejí většinu tohoto typu práce na již tak přetížený účetní tým. Nemluvě o neefektivních a rozptýlených organizačních silech a zastaralých manuálních procesech, které mohou způsobit chaos v dostupném cash flow společnosti.
Pokud jde o sestavení rozvahy, je nezbytné ji správně sestavit, aby se nové podnikatelské aktivity mohly posunout kupředu a zároveň přinášely podniku přidanou hodnotu namísto snižování peněžních toků. Peněžní pozici každého podniku musí znát každá zainteresovaná strana.
Jaké jsou některé z nejoblíbenějších služeb v oblasti řízení financí?“
Uspokojení každodenních potřeb vaší společnosti vyžaduje strukturované řízení kapitálu. Nejenže získáte ochranu svých peněz, ale můžete také zmírnit potenciální rizika pomocí výkonného vykazování finančních údajů. Zde je seznam několika služeb správy financí v bankách:
- Integrované závazky – Integrujte automatizaci procesů pro rutinní a opakující se úkoly. Optimalizujte přebytečné finanční prostředky.
- Integrované pohledávky – Využijte efektivitu pracovního kapitálu. Zrychlete peněžní toky.
- Řízení rizik – Chraňte své peněžní toky před narušením a podvody.
- Služby likvidity – Získejte přístup ke správci úschov a k zametacím účtům.
- Globální pokladní služby – Účetní služby pro správu závazků a pohledávek v cizích měnách.
- Automatizované clearingové centrum (ACH) – Automatizace procesů pro převody peněz ve stejný den.
- Srovnávání účtů
- Služby zametání účtů – Zlepšení zůstatků hotovosti pomocí zametání investic.
- Služby výplatní pásky
- Služby obchodníka
Výše uvedené služby jsou klíčové pro zajištění pozitivního cash flow. Pomocí produktů pro správu pokladny lze automatizovat i manuální procesy, jako jsou denní odsouhlasování, kontrola výjimek z podvodů, účetní zápisy, screen scraping pro úrokové sazby, zpracování pohledávek a plateb, revize výdajů a další. Prostřednictvím automatizace procesů nejen snížíte náklady na lidské zdroje, ale také omezíte lidské chyby a zároveň zlepšíte řízení rizik a produktivitu.
Služby správy pokladny navíc mohou zlepšit transparentnost činností uživatelů. Pro všechny koncové uživatele lze vytvořit auditní záznamy. Služby správy pokladny navíc mohou pomoci zajistit, aby organizace plně vyhovovaly regionálním a globálním předpisům, protože nyní máte k dispozici platformu pro standardizaci procesů a systémů.
Místo toho, abyste měli více různorodých systémů, by bylo výhodnější mít centralizovanou platformu pro provádění správy pokladny. Agregace účtů nemusí být složitá ani dílčí. Věnujte méně času opakovaným pracovním postupům a místo toho se zaměřte na činnosti s přidanou hodnotou.