Die Finanzverwaltung bietet ein System, das die Arbeit eines Schatzmeisters übernimmt. Eine Person, die als Schatzmeister fungiert, ist die Person, die den Geldfluss eines Unternehmens verwaltet, von den gehaltenen Beträgen bis zur Liquidität. Mit dieser Form der Verwaltung können Teams und Abteilungen ihre täglichen Aufgaben erfüllen, da sie über Barmittel verfügen. Darüber hinaus umfassen die Treasury-Management-Dienstleistungen auch die Beratung bei der makrofinanziellen Ausführung eines Unternehmens und den damit verbundenen Strategien.
Wenn der Vorstand beispielsweise beschließt, weltweit zu expandieren, wird der Schatzmeister feststellen, ob die Bilanz des Unternehmens diese Art von Aktivität unterstützen kann. Denken Sie bei solchen Aufgaben an die Finanzverwaltung und ihre Grundlagen.
Warum sind Finanzverwaltungsdienste so wichtig?
Produktivitätsverbesserung- sie können dazu beitragen, die Produktivität zu verbessern, wenn wiederholbare manuelle Prozesse automatisiert werden, wie z.B. die Verwaltung von Finanzdaten oder sogar die automatisierte Zahlungsauslösung, die dazu beitragen kann, Engpässe innerhalb der organisatorischen Arbeitsabläufe zu beseitigen.
Eliminierung manueller Prozesse- Durch die Reduzierung manueller Prozesse – zugunsten von Prozessautomatisierung – können auch menschliche Fehler minimiert werden. Letztendlich können Treasury-Management-Dienstleistungen in Banken einem Unternehmen helfen, flott zu bleiben, da der Cashflow aktiv überwacht wird. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.
Aufgaben des Treasury Managements in Banken
PORTFOLIO MANAGEMENT
Es ist für jedes Unternehmen von entscheidender Bedeutung, seine Portfolios im Hinblick auf Liquidität, Kapitaleffizienz und Rendite effektiv zu verwalten. Einige der größten Unternehmen der Welt verfügen oft über Reservefonds in Milliardenhöhe. Wie machen sie das? Indem sie zusätzliche Barmittel in der Bilanz klug investieren.
FUNDS TRANSFER PRICING (FTP)
Die Finanzverwaltung muss verstehen, wie hoch die Verbindlichkeiten im Verhältnis zu den gewinnbringenden Aufgaben sind. Der FTP stellt die Gesamtkosten der Verbindlichkeiten für eine Geschäftsabteilung dar, wenn sie einen neuen Vermögenswert schaffen will. Tatsächlich handelt es sich um die umfassenden gewichteten Durchschnittskosten jeder Verbindlichkeit.
TRADING UND HEDGING
Die Treasury-Dienste setzen auch Derivate ein, um das Gleichgewicht der Bücher zu gewährleisten. Der Handel und die Absicherung dienen dem Risikomanagement und können Kassageschäfte oder sogar Zinsswaps umfassen. Auch Währungsveränderungen können Risiken verzerren.
ASSET LIABILITY MANAGEMENT (ALM)
Beim ALM geht es um die Instrumente in der Bilanz – konkret um Aktiva und Passiva. Dann geht es darum, wie sie miteinander interagieren, um die Finanzlage eines Unternehmens darzustellen. ALM ist für die Finanzverwaltung von entscheidender Bedeutung, da es sich auf die Art der Hebelwirkung bezieht, die ein Unternehmen haben kann, um entweder Geld zu leihen oder zu verleihen.
Wenn Aktiva und Passiva optimiert sind, haben Unternehmen eine größere Chance auf Rentabilität. Vereinfacht ausgedrückt, was können Treasury-Management-Dienstleistungen in Banken leisten?
- Günstigere Kreditkosten anstreben
- Mit Portfoliomanagement und ALM höhere Renditen aus Vermögenswerten erzielen
- Schulden optimieren
Viele Unternehmen scheitern zwangsläufig daran, dass sie Treasury-Management-Dienstleistungen keine Priorität einräumen und stattdessen einen Großteil dieser Art von Arbeit auf das bereits überlastete Buchhaltungsteam abwälzen. Ganz zu schweigen von den ineffektiven und verstreuten organisatorischen Silos und den veralteten manuellen Prozessen, die den verfügbaren Cashflow eines Unternehmens stark beeinträchtigen können.
Bei der Erstellung einer Bilanz ist es von entscheidender Bedeutung, dass sie richtig erstellt wird, damit neue Geschäftstätigkeiten vorangetrieben werden können und dem Unternehmen einen Mehrwert bringen, anstatt den Cashflow zu verringern. Die Liquiditätslage eines Unternehmens ist ein Muss für jeden Stakeholder.
Welche sind die beliebtesten Treasury-Management-Dienstleistungen?
Die Deckung des täglichen Bedarfs Ihres Unternehmens erfordert ein strukturiertes Kapitalmanagement. Sie können nicht nur Ihr Geld schützen, sondern auch potenzielle Risiken mit Hilfe leistungsfähiger Finanzdatenberichte mindern. Hier finden Sie eine Liste verschiedener Treasury-Management-Dienstleistungen in Banken:
- Integrierte Verbindlichkeiten – Integrieren Sie die Prozessautomatisierung für Routine- und wiederholbare Aufgaben. Optimieren Sie überschüssige Mittel.
- Integrierte Forderungen – Nutzen Sie die Effizienz des Umlaufvermögens. Beschleunigen Sie Cashflows.
- Risikomanagement – Schützen Sie Ihren Cashflow vor Verstößen und Betrug.
- Liquiditätsdienste – Greifen Sie auf einen Treuhandmanager und Sweep-Konten zu.
- Globale Treasury-Dienste – Kontodienste zur Verwaltung von Verbindlichkeiten und Forderungen in Fremdwährungen.
- Automatisierte Clearingstelle (ACH) – Prozessautomatisierung für taggleiche Geldüberweisungen.
- Kontoabstimmung
- Konto-Sweep-Dienste – Verbessern Sie Ihre Bargeldbestände mit Investment-Sweeps.
- Lohnabrechnungsdienste
- Händlerdienste
Die oben genannten Dienste sind entscheidend für einen positiven Cashflow. Auch manuelle Prozesse können mit Treasury-Management-Produkten automatisiert werden, z. B. tägliche Abstimmungen, Prüfung auf Betrugsausnahmen, Buchungseinträge, Screen Scraping für Zinssätze, Forderungs- und Zahlungsverarbeitung, Ausgabenüberprüfungen und mehr. Durch die Prozessautomatisierung werden nicht nur die Personalkosten gesenkt, sondern auch menschliche Fehler reduziert und gleichzeitig das Risikomanagement und die Produktivität verbessert.
Darüber hinaus können Treasury-Management-Dienste die Transparenz der Benutzeraktivitäten verbessern. Es können Prüfpfade für alle Endnutzer erstellt werden. Darüber hinaus können Treasury-Management-Services dazu beitragen, dass Unternehmen die regionalen und globalen Vorschriften vollständig einhalten, da sie nun über eine Plattform zur Standardisierung von Prozessen und Systemen verfügen.
Anstatt mehrere, unterschiedliche Systeme zu haben, wäre es vorteilhafter, eine zentrale Plattform für das Treasury-Management zu nutzen. Die Kontenaggregation muss nicht kompliziert oder stückweise erfolgen. Verbringen Sie weniger Zeit mit wiederholbaren Arbeitsabläufen und konzentrieren Sie sich stattdessen auf wertschöpfende Aktivitäten.